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基于数据挖掘的洗钱交易识别研究 张成虎 ．赵小虎 (西安交通大学 经济与金融学院，西安 710061) 摘 要：随着经济全球化步伐的不断加快，洗钱犯罪 日益成为世界性公害。文章通过分析海量金 融交易信息．甄别可疑金融交易进而发现洗钱线索 ，成为反洗钱 的研 究重点。面对复杂 多变的交易情 形．通过对金融交易信息的层次分析 ，针对性的选择数据挖掘方法予以识别，进而借助概率统计规则 将每一类可疑金融交易数据挖掘方法得 出的可疑线索进行归纳分析 ，得到交易记录的整体可疑度 ， 为洗钱交易识别提供准确线索，最后通过真实交易数据验证 了该方法的可行性和有效性。 关键词 ：反洗钱；数据挖掘 ；可疑金融交易；综合识别 中图分类号：F832．5 文献标识码 ：A 文章编号 ：10o2-64872【o09)19-0123．o4 领域背景知识的深刻理解与准确把握。金融交易信息是交易 0 弓I育