《反洗钱法》的法律责任制度探析.pdfVIP

维普资讯 http:// 【金融与法】 《反洗钱法》的法律责任制度探析 丁建国 中共河南省委党校,河南郑州 摘要:《反洗钱法》是行政法,其规定的法律责任应当主要是行政法律责任,但《反洗钱法》规定的 行政法律责任的程序及有关方面仍需完善。《反洗钱法》在规定行政责任、刑事责任的同时还应 规定民事责任。 关键词:《反洗钱法》;法律责任;民事责任 文章编号:? ?? 中图分类号: . 文献标识码: 一 、《反洗钱法》法律责任的性质 以说《反洗钱法》就是反洗钱监督管理法,是有关反 《反洗钱法》法律责任的性质取决于其本身的法 洗钱信息的报告、发现、处理的行政法律。 律属性,而一部法的属性定位取决于一个国家的立 但是这个解释却遇到了金融法上的一个老问 法体系和立法传统,如英美法系国家的立法比较灵 题:既然反洗钱的监督管理行为是一种行政行为,行 活和随意,不严格区分民事、行政和刑事内容,一部 为的主体人民银行就应当是行政主体即行政机关, 法律中可以包括所有相关的民事、行政和刑事的权 但是就一般的金融法理论而言,中央银行不是一般 的行政机关。目前一般认为中央银行是一个特殊的 利、义务和责任;而大陆法系国家对法律的分类比较 严格,比较讲究立法的逻辑性和完整性,民事、行政 国家机关,其特殊表现在:中央银行履行的监管、 调控职能主要是通过其服务职能,亦即金融业务活 和刑事内容相对独立,如大多数大陆法系国家都有 民法典和刑法典,分别规定民事和刑事的内容。我国 动实现的,其调控工具主要是货币政策等间接杠杆。 这与主要依靠行政命令直接管理国家事务的一般政 在传统上属于大陆法系国家,在立法上也遵循同样 府机关有显著的区别。 保持币值稳定等职能的重 的原则,这也是我们根据法律内容进行分类的基础。 如民事法律强调身份平等、私法自治,行政法律强调 要性、业务的特殊性,使中央银行具有相对独立、超 依法行政,刑法强调罪行法定、罪罚相当等。 然的法律地位,其在货币政策的制定和实施、人事任 《反洗钱法》共七章三十七条,规定了在反洗钱 命、组织管理体制方面,都有比较特殊的规定,不像 一 过程中金融机构的反洗钱义务,如了解客户制度、保 般政府机关那样直接隶属于政府,并对其负责,而 存记录制度、报告大额和可疑交易信息制度、内部监 往往和立法机关直接建立监督制约关系。 中央银 控制度等;反洗钱调查,如对可疑交易的调查核实和 行也办理金融业务,如存款、贷款、再贴现、票据清算 等,实行资产负债管理,有资本、也有收益。这就具备 进一步核查;国际合作,以及在此过程中反洗钱机关 了普通银行的企业属性,使其与完全靠国家财政拨 对金融机构的反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际 付经费的政府机关有显著不同。 合作的监督管理。关于《反洗钱法》的法律属性,从法 综上所述,《反洗钱法》的法律属性仍然可以确 律部门归属看,各国反洗钱法的侧重点各有不同,但 定为行政法,因此《反洗钱法》所规范的中央银行与 从总体上看,反洗钱法一般可以分两部分,一是刑事 金融机构及其他非金融机构之间法律关系的性质可 法律规范,二是行政法律规范。“正在制定的《反洗钱 以说是行政法律关系,反洗钱的有关监督管理及处 法》应该是一部行政管理规范为主的管理法”。该法 理措施就应属行政行为,对于合法的行政行为产生 的起草小组组长俞光远在其 《我国反洗钱立法涉及 的主要问题》一文中指出:“由于《反洗钱法》是我国 有约束行政法律效果,违法的行政行为产生相应的 为了预防监控洗钱活动而制定的,并非规范平等主 行政法律责任。这为《反洗钱法》法律责任的定性奠 体之间的权利义务关系,因此,它应当是一部以预防 定了理论基础。 监控洗钱活动为主、惩罚制裁为辅的行政性法律。” 二、《反洗钱法》法律责任的形式 法律责任一般包括民事责任、行政责任、刑事责 不仅如此,《反洗钱法》第三十条规定的“行政处分” 任。承担不同法律责任的基础是违法的性质或不同 行为也为行政法说作出了立法上的佐证。因此也可 收稿日期: 一 作者简介:丁建国 一 ,男,河南信阳人,硕士。 年第 期总第 期 金融理论与实践