我国反洗钱问题研究.pdfVIP

Vol.26 No.2 Feb.2010 国 际 金 融 我国反洗钱问题研究 摘 要：洗钱是危害性极大的经济犯罪。文章对我国反洗钱的监管机制及反洗钱技术手段 进行了概括性的介绍，并介绍了国际上四个典型的反洗钱系统。最后对我国反洗钱的研究 方向进行了展望，完善反洗钱法律、法规的建设，加强对贸易和网上银行的反洗钱监管， 研究有效识别可疑交易的技术。 关键词： 反洗钱；可疑交易；反洗钱监管；基于贸易的反洗钱；基于网上银行的反洗钱 中图分类号：F841 文献标识码：A 文章编号： 1002-0594（2009）02-0049-05 收稿日期：2009-09-02 蒋盛益 洗钱的实质是把非法所得及其产生的收益通过伪装、掩饰、隐瞒真实的来源、性 质、去向、所有权或其他权利，使其变成“合法”来源的过程。调查表明，洗 杨继英 钱己经被国际社会公认为冷战之后典型的“非传统性安全问题”之一，洗钱犯罪危 1.广东外语外贸大学 害性大，已经严重威胁到金融稳定、社会公平、政府信誉、公共秩序、人性伦理和 信 息 学 院 社会和谐等多个方面。而反洗钱的能力也已成为衡量一国政府能力和国家信誉的重 广东 广州 510006 要标志之一。当前，洗钱犯罪在世界范围内呈蔓延和上升趋势，首届(1992年)国际反 洗钱会议公布的数据显示，全世界每年的洗钱资金金额达3万亿美元，相当于世界各 2 . 中 国 人 民 银 行 国生产总值的5%、全世界国际贸易总值的8%。洗钱这一黑色产业，已成为全球仅 广 州 分 行 次于外汇和石油的第三大“商业”活动。中国内地每年通过地下钱庄“洗”出去的 广东 广州 510120 黑钱至少高达2000亿元人民币，相当于国内生产总值的2％。表1 汇总了中国反洗钱 监测分析中心出版的“中国反洗钱报告”提供的近5年的相关数据，这组数据表明我 基金项目： 国的洗钱犯罪形势非常严峻。 国家自然科学 表1：近5年中国反洗钱监测分析中心相关数据 基金，广 东省自然科学基金 (151026005000002) 广东省高等学校自 然科学研究重点项 目(06Z012) 作者简介： 蒋盛益(1963-), 湖 南 隆 回 人 ， 博 士、教授、硕士生 导师，主要研究方 向为数据挖掘及应 注：表中“/ ”表示没有提供相应数据，2007年开始反洗钱数据报告格式有变化。 。