证券经纪业的发展趋势40229.pptVIP

3：金字塔模式 营业部 行政、财务、 营销部 后勤等基本岗位 业务团队1 业务团队2 业务团队3 、、、 业务小组 、 、、 业务小组 、、、 业务小组 、、、 经纪人 、、、 经纪人 、、、 经纪人 、、、 4：美林的FC模式 美林证券 营业部 研究部门 TGA系统 3－4名FC 管理人员 大量的FC 客户 5：爱德华.琼斯金融顾问模式 爱德华．琼斯在自身的发展中自始至终坚持四个理念： ——以社区为基础 ——以个人客户为基础 ——保守的策略 ——长期的策略 ——爱德华．琼斯公司的招聘专员审核选拔IR时，对应聘者的学历和金融背景并不注重，他们选人的主要标准是：工作激情、上进心、强调个性、是否具备企业家精神、是否遵纪守法等，当然更重要的是考察应聘者对所选社区的了解程度，以及应聘者对所选的市场是否具备开发的潜力。 ——每个潜在的IR，在递交工作申请时就开始带来了营业部的选址过程。 ——应聘IR正式被公司雇佣后，将被安排参加系统的培训，他们将培训的过程称为“学习造就成功”，培训的整个过程包括： 第11周：居家学习时间， 第12周－18周：为初步培训阶段： 第12周：学习“认识您的客户”，进行产品培训、面对面的展业训练、系统培训、销售演示等。 第13周至15周：培训目的是为了调研市场，开始制订企业计划，调研的同时，将填写一个包括250个潜在客户（企业主和住户）的联系单。这一期间新的IR将挨家挨户地“敲门”拜访这些潜在的客户。 第16周至18周：将在爱德华．琼斯的分支机构培训。 第19周：为展业周，在这一周中，新的IR将至少拜访在市场调研期间曾拜访过的125名（250的1/2）潜在客户。 第20周为毕业周： ——新IR也将得到一个“准予销售”牌照和日期。从此，IR就可以返回所在的社区，就任爱德华．琼斯公司的投资代表。 ——后续培训主要是参加一个强化培训班、赢利发展培训和附加的培训。（强化与固化） ——公司的每个培训阶段都有严格的考核，考核不能通过，公司将随时可能与IR解除合同。 ——每一个爱德华．琼斯的营业网点一般都只设两个人，一个IR，一个秘书。 ——网点销售的产品非常多元化，网点IR只要各种代理牌照齐全，可以销售除了期货、期权等高风险产品以外的各种金融产品，从银行的储蓄产品、银行卡，到各种保险产品、各种债券、共同基金以及各国的股票等。爱德华．琼斯公司除了对这些产品的风险性有所选择以外，并不限制自己公司的IR销售其他公司的金融产品。 ——爱德华．琼斯总部只有40－50个证券分析师来为客户提供研究支持，这与我们了解的美林证券在总部有大约700多位研究员相差很大。究其原因，才了解到爱德华．琼斯将自身定位为零售类经纪型券商。 6：咨询服务平台的优化模式：重在券商资源整合，重在管理体系和素质培训 1：研发、 2：资讯、 3、咨询、 4、培训、 5、管理、 6、互动、 7、终端的资源运用 研 发 资 讯 咨 询 培 训 管 理 资 源 整 合 平 台（枢 纽） F F F F F F C C C 、、、 C C C 、、、 终