针对银行诈骗犯罪及其防范措施研究.pdfVIP

久 、 札 车认就针xl}})VO详)k 矛 至 行 1 丫 ︵ 布 夕 1 口 范属艺在 IN介V 50丈0 1针对银行的犯罪 述 1.1银行面临挑战 从银行诞生之日起，银行安全与保卫就象一对孪生子，也同时诞生了， 伴随着银行的发展，从美国西部片抢劫银行的各种描述中，人们似乎觉得这 一话题离我们很遥远。人们或许己经忘记了在 1929年美国金融界发生的涉 及全美的金融欺i}-事件，引起了美国金融大恐慌，最终导致世界范围的经济 危机这一历史一幕。历史的经验值得牢记。今天，我们由现在倒溯回去，可 以看到，发生的各类针对银行的犯罪很多。涉及数千亿美元的非法欺骗性集 资的未尔肯事件、每股面值500法郎的密西西比股票倾刻间炒至1.8万法郎 案、美通用汽车公司被人利用信用证骗走4亿多美元案、纽约大劫案、在古 巴骗取900多万美元美国商人被判2个月监禁案;在法国发生的“施纳法 ·于 尔根诈骗性贷款案件”;在英国发生的曾经是世界上最大的出版商非法诈骗 贷款及非法挪用资金案和 “南海事件”;在日本发生的 “IPM 式投机交易” 及四大证券机构欺ilp性融资及避税 案件;在我国台湾省发生的 “洪福证券 事件”;在俄罗斯发生的3M 股风波、黑手党与俄罗斯犯罪分子联手诈骗银 行资金案件;在印度发生的 “股市大丑闻”;在瑞士的 “B类存款业务”和 一些为毒品交易和其他非法收入洗钱案件:在澳门发生的伪造政府公债案 件;在新加坡发生的因炒日经指数导致巴林银行倒闭事件;涉及美国、科威 特等数国的国际信贷行诈骗案件。这一幕幕使我们不由感到一种冰冷的惊 颤。银行的安全正面临着现实的挑战。 或许我们为我国银行多年来的风平浪静感到一丝安慰。从 1960年代王 淖冒充国家领导人而骗取人民币20万元至改革开放前，我国出现的针对银 行系统的各类犯罪寥寥无几。但是，1993年后连续发生的 “卫益行贷款案” 11100亿美元备用信用证诈骗案”，“沈太福非法集资案”，“薛根和等贪污银 行3344万人民币案”，哈尔滨农业银行金库被盗案以及 19% 年发生在首都 北京的3起特大抢劫银行运钞车案，2000年发生的常德9.1大劫案”，给 我们自以为牢固的银行安全及保卫工作以猛烈的一击。我国的银行安全保卫 工作开始随前所未有的压力。 这就是挑战!银行面临着来自犯罪的挑战，面临着来自自身安全防范上 l 久 、 札 车认就针xl}})VO详)k 矛 至 行 1 丫 ︵ 布 夕 1 口 范属艺在 IN介V 50丈0 1针对银行的犯罪 述 1.1银行面临挑战 从银行诞生之日起，银行安全与保卫就象一对孪生子，也同时诞生了， 伴随着银行的发展，从美国西部片抢劫银行的各种描述中，人们似乎觉得这 一话题离我们很遥远。人们或许己经忘记了在 1929年美国金融界发生的涉 及全美的金融欺i}-事件，引起了美国金融大恐慌，最终导致世界范围的经济 危机这一历史一幕。历史的经验值得牢记。今天，我们由现在倒溯回去，可 以看到，发生的各类针对银行的犯罪很多。涉及数千亿美元的非法欺骗性集 资的未尔肯事件、每股面值500法郎的密西西比股票倾刻间炒至1.8万法郎 案、美通用汽车公司被人利用信用证骗走4亿多美元案、纽约大劫案、在古 巴骗取900多万美元美国商人被判2个月监禁案;在法国发生的“施纳法 ·于 尔根诈骗性贷款案件”;在英国发生的曾经是世界上最大的出版商非法诈骗 贷款及非法挪用资金案和 “南海事件”;在日本发生的 “IPM 式投机交易” 及四大证券机构欺ilp性融资及避税 案件;在我国台湾省发生的 “洪福证券 事件”;在俄罗斯发生的3M 股风波、黑手党与俄罗斯犯罪分子联手诈骗银 行资金案件;在印度发生的 “股市大丑闻”;在瑞士的 “B类存款业务”和 一些为毒品交易和其他非法收入洗钱案件:在澳门发生的伪造政府公债案 件;在新加坡发生的因炒日经指数导致巴林银行倒闭事件;涉及美国、科威 特等数国的国际信贷行诈骗案件。这一幕幕使我们不由感到一种冰冷的惊 颤。银行的安全正面临着现实的挑战。 或许我们为