如何轻松填写投保单中国人寿新改进版59页.pptVIP

如何轻松填写投保单·个险;目录;核 保;06;目录;个人投保所需资料;基础资料;特殊资料;特殊资料;个人投保所需资料;个人投保所需资料;个人投保所需资料;新契约环节的客户身份识别条件;单证样张;单证样张;单证样张;单证样张;单证样张;目录;个人业务投保资料的之规范填写的重要性;填写总体 要求;;销售机构 及代码 ;个人资料;1.姓名、性别、出生日期：按投保时投保人、被保险人、受益人的实际情况如实填写，与所提供的有效证件中信息保持一致。 ;2.国籍：按实际情况勾选“中国”或者“其它”，如勾选了“其它”，需在横线上具体写明国籍。如客户是港澳台同胞，国籍需勾选其它，并在横线上填写“中国香港”或“中国澳门”或“中国台湾”。 3.证件类型、证件号码及证件有效期限：证件类型要填写投保时有效的证件，所填号码要与所提供有效证件中的号码相一致。对于证件类型勾选“其它”的，应在横线上注明证件类型的名称。对于证件具有有 效期限的，如居民身份证、护照等，应准确填写证件的有效期终止日 期，对于长期有效的居民身份证，勾选“长期”，证件有效期限不必填 写。（16以下 5年，16-25 10年，26-45 20年， 46以上 长期） 注意事项： 销售人员应认真核对客户所填写的证件类型及号码是否与所提供的有效证件相符。;4. 职业、兼职、职业代码、职业类别及工作单位： “职业”栏填写投保人、被保险人实际从事的工作，如建筑工人、教师等。“兼职”栏不得空缺，若投保人、被保险人有兼职的，要填写其所兼职的工作，没有兼职的，该栏填写“无” 。“职业代码”和“职业类别”两栏，根据《职业分类表》（《核保手册（2008版）》）所列的“职业代码”、“职业类别”进行填写，且职业代码或职业类别必须与所填写的职业相符。 注意事项： A．被保险人从事两种职业或有兼职的，要按风险较高的职业名称及职业代码填写。 B．对于《职业分类表》中尚未列明的职业及其代码，销售人员需向保险公司核保人员询问后再行填写。 “工作单位”栏，要填写投保人、被保险人工作单位的全称。对于没有工作单位的个体工商户，“工作单位”栏填写为“个体工商户”，且需要进一步注明具体工种，以便核保参考。 ;;5.通讯地址、邮编：“通讯地址”和“邮政编码”是公司通过发送书面通知的方式向客户提供后续保单服务的重要方式，因此要求投/被保险人以能收到省级公司发出的邮件为最低标准。城区地址精确到门牌号，农村地址最少精确到村组级。 注意事项： A．销售人员需提醒客户尽量填写详细、准确的通讯地址和邮政编码。 B．通讯地址书写尽量紧凑，不要超出填写框，以免影响后续影像扫描录入的 清晰准确。 6.联系方式：应按照分类填写联系方式信息，“办公电话”、“家庭电话”为座机，填写号码的同时需填写区号，有分机的需要在括号中填写分机。“移动电话”项目填写客户手机号码，对于小灵通、大灵通等号码，填写时需包括区号。“电子邮件”填写应真实、准确、完整，按照××××@××××.×××的格式进行填写，确保所填电子邮件地址可以接收公司发送的电子信函。 ;7.公司信息通知方式：只能四选一。如果投保单填写电子邮件地址或手机号 码的，倡导选择电子邮件或手机短信作为公司信息通知方式。 注意事项： 注意所选择的“公司信息通知方式”要与投保单上所填写的联系方式一致，避免出现未填写“电子邮件”或“移动电话”信息，却选择“电子邮件”或“手机短信”作为公司信息通知方式； 目前我省仅开通“手机短信”、“信函”两种信息通知方式； “手机短信”暂不向“小灵通”、“大灵通”发送，销售人员应提醒客户“公司信息通知方式”选择“手机短信”的，“移动电话”栏中要填写手机号码。;8.是否同意“以本次联系方式更新以前投保联系方式，并据此为您提供合同相关信息服务”：投保人或被保险人曾经在我公司投保过，而本次投保单填写的联系方式信息与以往投保的保单不同，客户若选择“不同意”，将不会更新该客户原有的保单联系信息；若选择“同意” ，则会更新该客户原有保单的联系方式，我公司提供保单服务时，均以此次提供联系方式为准。;9.关于投保人、被保险人、受益人三者之间关系：若投保人与被保险人为同 一人，被保险人“是投保人的”一栏勾选“本人”，被保险人的客户信息视同与 投保人客户信息一致，可以不必重复填写；若被保险人与投保人不是同一人 ，其关系必须勾选明确，如勾选“其他”需在横线上填写具体关系（要求填写 单向关系），同时被保险人信息要完整填写。在“受益人”的栏目中，受益人 “是被保险人”栏目内，须填写为父亲、母亲、妻子、丈夫和儿子、女儿等， 不能够填写儿女、母子、父女等。 注意事项： 投保人与被保险人必须具有保险利益； 为未成年人投保仅含死亡责任的险种，投保人必须为被保险人的法定监护人。为 未成年人投保其它险种时，在未成年人的法