2014年《银行从业》考试用书个人理财教材附录一.docVIP

附录一商业银行个人理财业务监管法规 金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法 (中国银行业监督管理委员会2004年第l号令颁布实施，根据2006年12月28日中国银行业监督管理委员会 第55次主席会议《关于修改(金融机构衍生产品交易业务管理暂行办法)的决定》修正) 第一章总 则 第一条为对金融机构衍生产品交易进行规范管理，有效控制金融机构从事衍生产品交易的风险，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》及其他有关法律、行政法规，制定本办法。 第二条本办法所称金融机构是指在中华人民共和国境内依法设立的银行、信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司法人，以及外国银行在中国境内的分行(以下简称外国银行分行)。 第三条本办法所称衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括远期、期货、掉期(互换)和期权。衍生产品还包括具有远期、期货、掉期(互换)和期权中一种或多种特征的结构化金融工具。 第四条本办法所称金融机构衍生产品交易业务可分为两大类： (一)金融机构为规避自有资产、负债的风险或为获利进行衍生产品交易。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的最终用户。 (二)金融机构向客户(包括金融机构)提供衍生产品交易服务。金融机构从事此类业务时被视为衍生产品的交易商，其中能够对其他交易商和客户提供衍生产品报价和交易服务的交易商被视为衍生产品的造市商。 第五条中国银行业监督管理委员会是金融机构从事衍生产品交易业务的监管机构。金融机构开办衍生产品交易业务，应经中国银行业监督管理委员会 审批，接受中国银行业监督管理委员会的监督与检查。 获得开办衍生产品交易业务资格的金融机构，应从事与其自身风险管理能力相适应的业务活动。金融机构从事国内首次推出的复杂的衍生产品交易业务前，应将相关材料报送监管部门，并书面咨询监管部门的意见。 第六条金融机构从事与外汇、股票和商品有关的衍生产品交易以及场内衍生产品交易，应遵守国家外汇管理及其他相关规定。 第二章市场准入管理 第七条金融机构申请开办衍生产品交易业务应具备下列条件：(一)有健全的衍生产品交易风险管理制度和内部控制制度；(二)具备完善的衍生产品交易前、中、后台自动联接的业务处理系统和实 时的风险管理系统； (三)衍生产品交易业务主管人员应当具备5年以上直接参与衍生交易活动和风险管理的资历，且无不良记录； (四)应具有从事衍生产品或相关交易2年以上、接受相关衍生产品交易技能专门培训半年以上的交易人员至少2名，相关风险管理人员至少l名，风险模型研究人员或风险分析人员至少l名；以上人员均需专岗人员，相互不得兼任，且无不良记录； (五)有适当的交易场所和设备； (六)外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，必须获得其总行(地区总部)的正式授权，且其母国应具备对衍生产品交易业务进行监管的法律框架，其母国监管当局应具备相应的监管能力； (七)中国银行业监督管理委员会规定的其他条件。 外国银行分行申请开办衍生产品交易业务，应当具备上述所列条件。如果不具备上述(一)至(五)所列条件的，其总行(地区总部)应当具备上述条件，同时该分行还应具备上述(六)、(七)及以下所列条件： (一)其总行(地区总部)对该分行从事衍生产品交易等方面的正式授权应对交易品种和限额作出明确规定； (二)除总行另有明确规定外，该分行的全部衍生产品交易统一通过给其授权的总行(地区总部)系统进行实时交易，并由其总行(地区总部)统一进行平盘、敞口管理和风险控制。 第八条政策性银行、中资商业银行(不包括城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行)开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向中国银行业监 督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。 信托公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向当地银监局提交申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批。 ’ 城市商业银行、农村商业银行和农村合作银行开办衍生产品交易业务，应由其法人统一向当地银监局提交申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批。 外资银行营业性机构开办衍生产品交易业务，应向当地银监局提交由授权签字人签署的申请材料，经审查同意后，报中国银行业监督管理委员会审批：外国银行拟在中国境内两家以上分行开办衍生产品交易业务，可由外资法人机构总部或外国银行主报告行统一向当地银监局提交申请材料，经审查同意后．报中国银行业监督管理委员会审批。 第九条金融机构申请开办衍生产品交易业务，应当向