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资金管理解决方案 U8+资金管理解决方案 一、U8+资金管理解决方案综述 U8+资金管理解决方案提供了全面、灵活、实用、准确的资金预测功能，通过资金预测， 企业能随时掌握企业未来的资金流向、流量和盈缺情况。同时还提供了资金盈缺分析、资金 风险预警功能，以帮助用户防范支付危机；除此之外，用户还可以进行筹投资规划和筹投资 管理。 二、U8+资金管理方案构成 财务+供应链+预算管理+资金管理+网上报销 三、目标客户 1、关注现金流 2、希望建立完整严密的资金管理制度 四、企业关键需求 4.1 难以掌握资金状况 诊断：企业有繁多的资金账户，需要准确掌握企业资金分布，的管理难点是： 1. 账户繁多：各行账户数量繁多，管理工作量大。 2. 时间滞后：银行的对账单滞后，致使银行存款余额表无法及时出具。 3. 异地限制：外地办事处开设的项目账号更是如此，需要等报账员上报。 4. 数目不清：往往由于不清楚银行账面到底有多少资金可以动用，导致不能有效地盘活资 金。 5. 关联业务众多：公司所有业务都与资金关联，如销售、采购、借款等，怎样才能把所有 业务关联的资金管得有条有理？ 1 资金管理解决方案 6. 存在形式多样：日常备用金、银行存款的合理管理。虽然账面收入很高，但却不能及时 支付货款；应收账款不及时收回就有可能坏账，使企业蒙受损失。 7. 多维查询要求：需要实时查询资金来源去向，合理安排资金支出，应收账款组成情况， 减少坏账发生。 4.2 资金安全得不到保证 诊断：需要确保资金的安全，其管理难点是： 1. 明确职责：怎样为高低不同的职位赋予不同的金额签字权？ 2. 严格把关：如何对大额款项的支出制定层层把关的流程？ 3. 差错更正：万一出现支付错误，能否挽回？ 4.3 筹投资预测困难 诊断：需要随时了解资金头寸的变化： 1. 投资决策：总经理问我是否可以保证一个新项目的资金投入，我总不能告诉他需要 1 个月的研究吧？严重影响投资决策及时性。 2. 筹资预测：采购部要求给供应商结算，信贷员提醒该还贷款了，而销售回款不知何时可 以到账，这时要考虑短期贷款吗？难以全面预测资金、制定筹资方案。 4.4 财务监管的盲区如何消除 诊断：需要随时掌握外地分支机构的财务状况、异地业务处理方法 1. 异地资金监控：为简化手续，对外地办事处通常采用备用金制度，不到月底数据上 报，不知道他们是如何花钱的。 2. 资金有效利用：异地分支机构资金使用无法监控，额度责任大。 3. 外地机构资金审批流程拖曳，不能满足实时业务的需求。 4.5 资金调度困难 诊断：总需要在资金短缺时取得低成本融资，在资金闲置时获得合理收益 2 资金管理解决方案 资金效率使用不均：融资困难且融资成本较高，而由于资金使用的时间性差异，出 现资金短缺的时候兄弟单位恰好有资金头寸，能否及时了解各单位的资金状况？能 否合理调度以便高效利用内部资金，实现双赢？ 4.6 资金报表分析难 诊断：借助标准模型进行各项典型财务主题分析 高端分析：基础数据全都具备了，想要按照专业模型进行财务分析的时候还是要进 行长时间的计算，严重影响投资决策及时与准确性! 五、解决方案 5．1 方案架构 3 资金管理解决方案 企业运营过程中，每天大量的业务同时伴随着大量的资金支付，用友资金管理解决方案 帮助企业从流程去控制、跟踪每笔业务细节，保证资金支付的合理性及安全性，同时建立完 整严密的资金支付控制手段，实时掌握企业资金状