信用证欺诈法律问题研究.pdfVIP

摘 要 信用证以银行信用代替了商业信用，是国际贸易中出现的一种新 型结算方式。信用证特有的运行机制不仅解决了买卖双方不信任的问 题，还解决了信用证交易参加方融通资金的难题。信用证交易在严守 独立性原则、严格相符原则的同时，也为信用证欺诈行为提供了天然 的欺诈空间。为了打击信用证欺诈行为，美国在司法实践中最早发展 了信用证欺诈例外原则。信用证欺诈例外原则是对信用证独立性原 则、严格相符原则的突破，是信用证制度的新发展。本文从信用证欺 诈产生的原因一独立性原则、严格相符原则着手，分析了信用证欺诈 例外原则，论证了在信用证欺诈的司法救济中，英美国家、大陆法系 国家的成熟司法实践和我国存在的主要问题和解决方案。本文综合运 用了理论分析、比较分析、案例分析等研究方法。 本文除引言和结论外，共分四章。 第一部分阐述信用证欺诈的基本理论，包括含义、表现形式、产 生原因。信用证欺诈是指商人在国际贸易交往中，出于非法牟利的目 的，利用受欺诈方急于获利的心理，以信用证结算方式作为欺诈的媒 介，利用信用证自身流转方式的固有特点，所采取的一系列欺诈方法、 手段及行为过程的总和。实践中信用证欺诈的表现形式多种多样，按 照信用证严格相符原则，从信用证的流转过程入手可以分为：利用伪 造、变造或真实的信用证进行欺诈；利用伪造的单据进行欺诈、利用 信用证“软条款”进行欺诈。信用证欺诈的出现有外部经济因素的影 响，但从法律角度看，信用证的独立性原则，严格相符原则是信用证 欺诈产生的根本原因。 第二部分为信用证欺诈例外原则及其适用条件。信用证欺诈例外 原则是指出现实质性欺诈时对信用证独立性的有限排除，其目的是为 了保护信用证交易中的善意人。欺诈例外原则的理论基础包括：公平、 正义理念；公共秩序保留原则；诚实信用原则和权利不得滥用原则。 欺诈例外原则的适用面临着两难境地：优先适用体现公平、正义理念 的欺诈例外原则势必造成对体现经济效益的独立性原则的有限排除。 本文在比较各国适用信用证欺诈例外原则的标准后，认为信用证欺诈 例外原则的适用条件包括：存在利用信用证结算制度进行欺诈的主 体；存在欺诈性欺诈行为；主观上存在欺诈故意；欺诈是主观欺诈故 意和客观欺诈行为的统一。 第三部分论述了信用证欺诈的司法救济。各国给予信用证欺诈司 法救济的方式归纳起来有美国的中间禁令和永久禁令、英国的马利华 禁令和所有权禁令、德国的假扣押和假处分等。司法救济的适用条件 包括：给予禁令救济的法院对信用证欺诈有管辖权；存在不可弥补的 损害；实体胜诉的可能性；利益的衡量。司法救济的适用程序包括： 银行行使拒付权；申请人向法院申请颁发禁令；法院颁发禁令。 第四部分为我国规制信用证欺诈的制度构建。我国目前主要以民 法、刑法、民事诉讼法及相关司法解释来规制信用证欺诈问题。一个 不容忽视的问题是由于没有综合性的相关立法，我国在打击信用证欺 诈时缺乏有效的法律武器，造成了司法实践难以统一的问题。本文提 出了完善我国相关立法的建议：明确信用证欺诈的概念；明确欺诈例 外豁免原则的适用条件；明确禁令的颁发主体；明确开证行的拒付权。 关键词： 信用证；信用证欺诈；信用证欺诈例外原则；司法救 济；禁令 ABSTRACT Lettersof businesscreditwithbank anew credit，replacing credit，is kindof for and accountsininternational waysquotingpricessettling trade．The of creditssettles particularfunctioningsystemdocumentary the of and fundsforthe colleting participantsusing problem cir