进出口外汇结算岗上半年工作总结(11页)定稿.docVIP

2009年上半年工作总结（一） 2009年上半年，我在进出口外汇结算岗上的主要工作内容包括：境内外汇款结算业务、进出口信用证结算业务、出口托收结算业务、反洗钱数据的报送和档案管理以及分别报送给计划财务部、国际业务部、公司业务部和外汇管理局各套报表。具体为： 1、业务方面 （1）、汇入汇款电文登记及挂账解付经办（包括经常项下的贸易款、对公及对私服务贸易和资本金汇入的结算）共计231笔，此后该工种移交至同事王海峰经办； （2）、汇出汇款登记及汇出汇款汇出经办（包括经常项下的贸易款、对公及对私服务贸易和纳入外债管理的延期付款等结算）自今年5月18日起由同事王雁移交至我经办，共计43笔； （3）、国外开来保证凭信（科目710）自今年5月18日起由同事陈师移交至我经办，共计8笔； （4）、出口信用证交单议付自今年5月18日起由同事陈师移交至我经办，共计33笔； （5）、出口信用证收汇解付业务共计176笔； （6）、出口托收议付自今年5月18日起由同事陈师移交至我经办，共计2笔；出口托收收汇解付共计13笔； （7）、进口开证自今年5月18日起由同事王雁移交至我经办，共计10笔；进口来单付汇同上，共计14笔。 2、反洗钱方面 （1）、每日登陆反洗钱监测系统查看大额和可疑数据抓取情况，核对后立即报送给营运部曾格琳； （2）、建立反洗钱台账，逐笔记录大额和可疑外汇资金业务发生的基础数据。 3、报表方面 （1）、周报方面，贸易进口付汇周报，每周一报送至外汇管理局； （2）、月报方面，经济资本计算表、G42表内风险加权资产计算表、G41资本充足率汇总表以及G43表外加权风险资产计算表，每月初报送至计划财务部；贸易进口付汇月报、企业利润、股息红利汇出情况月报表、境外机构和个人购买境内商品房外汇收支情况表、延期付款项下还本付息明细表、境内银行提供对外担保情况月报表和银行国际结算金额报表，每月初报送至外汇管理局；南昌银行国际结算统计表-结算量统计分析月报和单位国际结算量表，每月初报送至国际业务部； （3）、季报方面，G21流动性期限缺口统计表和中间业务报表，季初报送至计划财务部；表外业务五级分类汇总表和非信贷资产情况统计表，季初报送至资产风险管理部；表外业务情况统计表，季初报送至公司业务部；金融机构对公对私客户身份识别情况表，季初报送至营运部曾格琳；特殊非贸易项目售付汇登记表、保税监管区域结售汇、收付汇情况统计表和南昌地区、银行保险项下外汇收支季报，季初报送至外汇管理局； （4）、年报方面，包括金融机构反洗钱内控制度建设情况、金融机构反洗钱机构和岗位设立情况、金融机构反洗钱宣传活动情况和金融机构反洗钱培训活动情况，年初报送至营运部曾格琳。 2009年上半年工作总结（二） 从2006年10月份到现在，我担任南昌银行国际业务部外汇结算岗已经是第三个年头了。2008年作为对我的生活、学习和工作影响颇大的一年，对我的整个人生造成了巨大的冲击，但同时也坚定了我重整旗鼓、奋发向上而决心再创佳绩和实现自我价值的信念！ 随着这几年核心业务品种的不断增多、外汇管理局关于外汇结售汇管理制度的不断更新和操作细则的补充、作为外汇结算前奏的网络操作工作步骤的不断繁琐化和难度的不断加大以及结算任务的不断扩充，我在日常做业务的过程已经明显感觉到做同样一件事但是精力的付出已经明显多于以往了！由于次贷危机的产生，使得全球爆发令人头疼但却又无法在短期内能够得到控制的金融风暴。为了抵制很多贸易公司和企业因为生产和资金运作两方面的不相协调而在出口报关上大作文章，国家外汇管理局下发了一部全国运动性的出口货物贸易和无报关单项下邮寄等贸易企业外汇收结汇文件，从2008年7月14日，所有企业的对外贸易项下的外汇汇入境内必须进入各外汇指定银行为其对应币种所开立的待核查帐户，而企业如果要办理结汇或者原币划转就全要在中国电子口岸网上进行联网核查核注手续，只有所对应的贸易类型的可收汇余额足够抵销收汇金额才能够办理相关的业务。而这一切都取决于企业必须要有真实的货物出口以及报关背景！这样一来，不仅所有的贸易公司的工作量加大了，银行的收结汇业务操作的步骤也相对繁琐了很多，每做一次业务，整个流程缺一不可。通过对出口货物贸易联网核查的精神和操作细则的学习，我也了解到其实联网核查的中心主旨就是为了防止贸易企业向境内引入来历不明或用途不明的“黑”钱，强制性规范企业做好真实出口报关的正确流程，其目的其实也就是维护金融机构反洗钱工作秩序和配合金融机构反洗钱制度的建立和具体工作实施细节的执行。通过近一年时间对待核查帐户制度的学习和从待核查帐户中结汇或原币划转的具体操作，我深刻的感受到，经常项目企业外汇收结汇的这个规定虽然给外汇银行收结汇业务经办方面带来了程序上的繁琐性和操作上的麻烦性（比如经常会存在可收回余额联网核查数