金融监管协调论.pdf

Y．。806091 赢蕊失凄’ 硕士研究生毕业(学位)论文 姓 名：周伟 年 级：二零零二级 专 业：金融学 研究方向：国际金融 论文题目：金融监管的协调论 导 师：王继祖教授 完成日期：2005年4月 二零零五年四月 内容摘要 目前有关会融监管的文献可谓卷帙浩繁，相对于一般的研究论文而言，本文 试图在前人研究的基础上，另辟蹊径，建立一个以金融监管主体的协调行为为研 究对象的理论分析框架——“金融监管的协调论”。金融监管的协调论．就 是研究当代经济金融背景下，以实现余融监管的有效性与效率为目标的、各监管 主体的协调行为的理论。 本文首先在导言中，分析了选题的意义、分析方法及创新之处；考虑到内容 的完整性，在第一章中，用了较多的篇幅介绍了金融监管协调论的理论基础，分 析了金融监管的理由与目标，探讨了金融监管的主、客体与模式，然后重点分析 了金融监管协调论提出的背景与定义，认为金融监管的复杂性使金融监管协调成 为必要；第二章是本文的重点部分，这一部分系统地提出了金融监管协调论的理 论分析框架，逐一阐述了金融监管需要协调的原因、协调与独立性的关系、协调 的成本收益分析、协调的现实困难与协调机制的设计。 第三章与第四章是本文的实证分析部分，第三章运用了金融监管协调论的理 论分析框架，讨论了我国金融监管的历史与现状，分析了金融监管协调的现状以 及存在的问题，并提出了政策建议，认为目前可考虑成立金融监管协调委员会来 推动我国的金融监管协调；第四章讨论了金融监管的国际合作，首先分析了金融 监管国际合作的困难与现状，接着依次分析银行监管的国际协作、证券监管的国 际协作、保险监管的国际协作、会计监管的国际协作以及其它形式的金融监管国 际协作。 关键{司 金融监管的协调论监管的效率监管冲突协调机制 Abstract： isalotofliteratureonfinancial reflectsthe There regulation，whichcertainly of infinancial tothose interestandconcern industry．Compared increasing public invarious thesisis ittriesto referred libraries，thisunique，for frequentlypapers new the offinancial coordination．The establish Theory regulation theory,a oftheoretical a modem whichfocusesonthe fralTlework analysis，iS theory of offinancial tIlecontextof COOrdinativebehavior regulation．in principa