SH公司集权式资金管理模式选择和应用研究.pdfVIP

摘要 资金管理对于企业而言是非常重要的，如今的企业，不论规模大小，赢利和非 赢利，公共或私有，都逐渐意识到资金的管理的重要性，这对于所有的企业是同样急 迫和重要的。 sH公司是一家上市公司，有着辉煌的过去。但企业长期以来内部管理比较薄弱， 投资过多、资金管理混乱。2004年又面临市场、银行的双重限制，出现了被银行收 贷、筹资困难、流动资金严重短缺的问题。sH公司现有松散的资金管理模式已无法 适应企业的需要，必须尽快建立一套集权式资金管理模式来调动企业资源，抵御意外 风险，帮助企业摆脱目前的困境。 本文通过对现有各种集权式资金管理模式的特点和适用性比较后，从适用范围、 建立及审批时效需求、设立后的效果侧重三个角度对SH公司进行综合的分析，选定 了结算中心模式作为sli公司应用的资金管理模式，然后在结算中心模式的多个应用 方案中确定了半松散型的具体方案。文章试图通过半松散型结算中心模式的应用，帮 助企业改变现状，走出困境。最后，文章通过对sH公司的模拟运行后，得出结论： 半松散型结算中心模式的运用可以使sH公司增加流动资金、减少财务费用、降低资 产负债率、提高企业整体的管理水平和赢利能力、增强企业抵御外部风险的能力。 关键词：集权式资金管理模式，结算中心，半松散型结算巾心 ABSTRACT is for ofthe Capitalmanagementveryimportantany or or or small—sized，profitnon—profit，publicprivate，are enterpdses，big-sized awareofanecessary on emphasiscapital is andcrucial． pressing management SHisa witha history．However,internal listingcompanyproud wasweak，investmentwas and wasdisorderedinthe heavycapitalmanagement is restrictionsfromthemarketand 2004，SH bank， past．In Companyfacingduple inthe of ofbank in whichresult problemrepaymentloan，difficultyraisingmoney and of modelofcapital shortageworkingcapital．Theexistingdispersed cannotfitinwiththe ofthe other words， management requirementsCompany．In SH shalIestablishaconcentratedmodelof inorder Company capital