外汇中间业务_交易类.pptVIP

交易类中间业务 定义：指银行为满足客户保值或风险管理等需要，受客户委托，利用各种金融工具进行资金交易,并从中获取中间业务收入的活动。 分类：代客即期外汇买卖、代客远期外汇买卖、外汇调期交易；利率调期、货币调期、外汇期权、债券期权等。 代客即期外汇买卖 代客远期外汇买卖 远期外汇买卖类型 远期外汇买卖类型 远期外汇买卖类型 产品优势 目标客户 * 定义： 指交易双方按即期汇率，在成交后的第二个营业日进行资金交割的外汇交易。 代客即期外汇买卖的两个币种都是外币。 定义： 指交易双方按商定的远期汇率订立买卖合约，到约定的日期进行资金交割的交易。 远期外汇买卖的期限一般不超过1年。 远期外汇买卖涉及的两个币种皆为外币。 根据资金交割日约定的不同，远期外汇买卖交易分为固定交割日的远期交易和可选择交割日的远期交易（简称择期交易）。 固定交割日的远期交易，其交割日为某一具体日期。 择期交易中，客户可以在约定的交割期间内，任选某一天作交割日，通知银行进行交割。 提前锁定汇率，规避汇率风险 当客户预期将来有外币收入、有外币支付或同时有一种外币收一种外币支出时，可以通过远期外汇买卖提前将汇率确定下来，避免汇率波动造成的收入减少或支付增加。 灵活选择 如果客户对未来资金收付的时间不十分确定，可以进行择期外汇买卖。 合法拥有外汇的中国境内的