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反洗钱与合规专项考试复习题库 洗钱，指隐瞒或掩饰犯罪收益的真实来源和性质，使其在形式上看似合法的行为。通俗地讲，就是把“不干净”的非法收入变成“干净”的钱，也叫“洗黑钱”。?反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照《中华人民共和国反洗钱法》规定采取相关措施的行为。?反洗钱主要的法规政策有《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《反洗钱现场检查管理办法（试行）》和《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等。?《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性行政法律。这部法律自2007年1月1日起施行。证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失做出承诺。采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户。代理或擅自代替客户办理帐户开立、注销、转移；证券认购、交易或资金存取等事宜；违反规定泄露所掌握的客户信息。跨地区营销活动；在证券经营场所之外为客户办理开户手续前国内外的洗钱