《个人理财》模拟试卷.docVIP

（开卷） 一、判断（每题1分，共10分） 1、理财是中年人或老年人的事，与年轻人无关（ ） 2、一种投资工具，安全性越高获利也越高。　　（　 　） 3、复利的计算是将上期末的本利和作为下一期的本金，在计算时每一期本金的数额是相同的。（ 　） 4、股票和债券一样，具有可偿还性。　　（ ） 5、投资目标的确定就是确定投资的收益率（ ） 6、家庭买保险时，首先应给小孩买保险，因为小孩是家庭中最主要的成员（ ） 7、债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。（ 　） 8、证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。（ 　） 9、理财客户经理在与客户沟通时需了解多方信息（ 　） 10、货币市场基金作为金融产品，风险最大。（ ） 二、单选（每题2分，共30分） 1.为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理专业化服务活动，这是指（ ） A.个人理财服务 B.投资规划 C.综合理财服务 D.私人银行业务 2制订个人理财目标的基本原则之一是，将（ 　）作为必须实现的理财目标。 A、个人风险管理 B、长期投资目标 C、预留现金储备 D、短期投资目标 3、下列选项中属于现金等价物的是（ ） A 股票 B 期货 C 货币市场基金 D 期权 4、单利和复利的区别在于（ 　） A、单利的计息期总是一年，而复利则有可能为季度、月或日 B、用单利计算的货币收入没有现值和终值之分，而复利就有现值和终值之分 C、单利属于名义利率，而复利则为实际利率 D、单利仅在原有本金上计算利息，而复利是对本金及其产生的利息一并计算 5、（ ）是一种不约定存期，支取时需要提前通知银行，约定支取日期和金额方能支取的存款。 A 活期储蓄 B 定活两便储蓄 C 整存整取 D 个人通知存款 6、以狭义上说，信用卡主要是指由金融机构或商业机构发行的（ ），持卡人在信用额度内可先消费后还款的信用卡。 A 贷记卡 B 准借记卡 C 准贷记卡 D 借记卡 7、具有很高的风险，也有可能带来高额回报的是（ ）。 A 蓝筹股 B 绩优股 C 垃圾股 D 大盘股 8、在制定理财规划时，理财师通常需要对家庭的资产负债情况进行分析，下列哪些选项中属于流动负债？（ 　） A、汽车贷款 B、教育贷款 C、住房抵押贷款 D、信用卡贷款 9、下列行为不属于投资的是（ ）。 A 购买股票 B 购买债券 C 购买基金 D 购买彩票 10、在内地注册、在中国香港上市的外资股是（ ）。 A、 B股 B、 H股 C、 N股 D、 S股 根据案例回答11-15题，理财规划师王女士要给客户王先生进行理财，这个客户很年轻，每月收入大约5000元，风险承担能力较高。客户交际很广，经常与驴友外出登山，开销很大，每月所剩无几，希望5年后旅游结婚。王先生单位提供基本社保。 11、王先生家庭中存在的下列问题中应当首先解决（　　　）问题。 （A）金融投资不足 （B）日常保留现金额度过大 （C）日常花销过大 （D）风险管理支出不足 12、（　　　）作为金融工具，最适于年轻月光族。 （A）股指期货 （B）活期存款 （C）定期定额基金 （D）垃圾股 13、假如客户父母准备赞助10万元资金给其投资，鉴于王先生情况，在投资组合中可适当多考虑（ ）方式 A 银行存款 B 国债 C 股票 D 信托 14、投资与理财的关系（　　　） A 投资即理财 B 投资与理财没有关系 C 投资是进行理财的一种工具 D 理财是投资的一部分 15、关于王先生个人保险规划的正确说法是（　　　）。 （A）王先生单位提供基本社保，无需购买保险 （B）应该首先购买意外险 （C）因其收益高，应全部购买投资连结险 （D）赶紧购买养老险 三、多选（每题2分，共10分） 1、良好的投资习惯应该尽量（ ）。 A 追涨杀跌 B 投资某个领域， 不再考虑其他投资工具 C 避免情绪化的交易 D 避免高频率地买卖，降低交易成本 E 把结余全部放在银行 2、基金按照是否可以赎回以及赎回的方式划分为（ ）。 A 公司型基金 B 契约型基金 C 封闭型基金 D 开放式基金 3、现金规划中所指的现金等价物是指流动性比较强的（ ）等金融资产。 A 活期储蓄 B 各类银行存款 C 货币市场基金 D 股票 4、个人通知存款按存款人提前通知的期限长短划