个人理财规划问卷NO4.docVIP

个人理财规划问卷 第一部分：家庭基本资料 客户基本资料： 客户姓名 林静 性别 女 年龄 30 教育程度 硕士 工作单位 厦门高校教师 职位 讲师 客户配偶基本资料： 年龄 30 教育程度 博士 工作单位 厦门高校教师 职位 助理教授 客户子女基本资料： 性别 无 年龄 工作（学习）单位 教育程度 职位 客户父母基本资料： 父亲年龄 62 是否同住 否 是否需赡养 否 母亲年龄 57 是否同住 否 是否需赡养 否 岳父年龄 ---- 是否同住 否 是否需赡养 否 岳母年龄 53 是否同住 否 是否需赡养 否 第二部分：客户家庭财务资料： 资产负债: 年 月 日 资产 金额 负债 金额 1.流动性资产 1.短期负债 现金 信用卡 0 短期投资 保单现值 2.投资性资产 2.长期贷款 定期存款 40万 房屋贷款，贷款金额 剩（ ）年， 0 股票 8万 汽车贷款，贷款金额 剩（ ）年， 0 债券 0 其他贷款，贷款金额，剩（ ）年 0 基金 投资性寿险 不动产 其他 3.限制型资产 住房公积金 6万 退休金个人账户 未查 4.个人资产 自用住宅 100万 汽车 0 其他 现金流量（月）： 收入 金额 支出 金额 1.工作收入 1.基本生活支出 5000 薪金收入（税前） 20000 客户月收入 5000 配偶月收入 15000 年终奖金 10万 2．投资收入（税后） 2.房贷分期付款 租金收入 3.汽车分期付款 3.其它收入 4.不定期支出 娱乐休闲 1000 人情费 500 子女费用 学杂费 才艺班 其它支出 5.孩子（年）学费支出 客户家庭的保险保障： 客户拥有的保险产品： 无 配偶拥有的保险产品： 无 子女拥有的保险产品： 父母拥有的保险产品 无 第三部分：客户理财目标（） 退休规划 购（换）房规划 预计退休时客户年龄 65 预计购（换）房时客户年龄 32 退休期间每月生活费 5000/家庭 预计购（换）房所需资金 40万 预计留多少遗产 100万 预计投资报酬率 年15%以上 子女教育规划（一） 子女教育规划（二） 子女出生时客户年龄 32 子女出生时客户年龄 预计提供子女教育至 独立就业（至少硕士） 预计提供子女教育至 购车规划 旅游规划 预计购车时客户年龄 32岁 预计旅游时年龄 31以后 预计购车所需资金 20万 预计旅游费用 1-2万 结婚规划 其他规划 预计结婚时年龄 预计实现时客户年龄 结婚所需资金 预计实现所需资金 第四部分：理财设计需要的其他信息 请回答以下简单问卷： 以下为我投资知识的最佳描述：B A有专业证照 B财经类专业毕业 C自修有心的 D懂一些 E一篇空白 我的投资经验为：C A无 B一年以内 C二年至五年 D六年至十年 E十年以上 以下哪一句最适合形容您的投资取向？B A 我不愿意接受任何资金亏损或承受短暂的投资波动，我宁愿接受与定期相若的投资回报。 B 我以保存资金为主，但亦愿意承受少许及短暂的投资波动去争取较定期存款稍高的回报。 C 为了在两至三年内争取一个比定期存款较高的回报，我愿意承受一些短暂的投资风险。 D 为了在两至三年内争取一个远高于定期存款的回报，我愿意在投资期间承受偶尔及短暂的投资亏损。 E 为了在三年或更长时间内争取一个显著的投资回报，我愿意承受较大幅度的短暂投资亏损。 F 为了在三年或更长时间内争取最佳的投资回报，我愿意承受较大风险甚至是本金亏损的可能。 我打算用作投资的资金占个人资产中(包括您现时拥有的非自住物业、现金、股票、债券及基金，自住物业除外)的比例大约为：B A 少于25百分比 B 25-50百分比 C 51-75百分比 D 大于75百分比 一般而言，我的理财及投资取向是：B A 偏向主动—喜欢自行决定投资策略 B 偏向被动—惯于倚赖投资专家 6.