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个人理财规划问卷 第一部分：家庭基本资料 客户基本资料： 客户姓名 NO.8 性别 男 年龄 36 教育程度 本科 工作单位 厦门某信用社 职位 主任 客户配偶基本资料： 年龄 35 教育程度 博士 工作单位 厦门高校 职位 副教授 客户子女基本资料： 性别 女 年龄 2岁半 工作（学习）单位 教育程度 职位 客户父母基本资料： 父亲年龄 65 是否同住 否 是否需赡养 否 母亲年龄 60 是否同住 否 是否需赡养 否 岳父年龄 61 是否同住 否 是否需赡养 否 岳母年龄 58 是否同住 否 是否需赡养 否 第二部分：客户家庭财务资料： 资产负债: 年 月 日 资产 金额 负债 金额 1.流动性资产 50000 1.短期负债 现金 信用卡 短期投资 保单现值 2.投资性资产 万 2.长期贷款 300000 定期存款 10万 房屋贷款，贷款金额 剩（20 ）年， 股票 5万 汽车贷款，贷款金额 剩（ ）年， 债券 其他贷款，贷款金额，剩（ ）年 基金 15万 投资性寿险 不动产 190万 其他 3.限制型资产 0 住房公积金 0 退休金个人账户 4.个人资产 自用住宅 200万 汽车 15万 其他 现金流量（月）： 收入 金额 支出 金额 1.工作收入 35000 1.基本生活支出 6000 薪金收入（税前） 客户月收入 30000 配偶月收入 5000 年终奖金 20000 2．投资收入（税后） 2.房贷分期付款 2500 租金收入 3.汽车分期付款 3.其它收入 4.不定期支出 娱乐休闲 人情费 4000 子女费用 1000 学杂费 才艺班 其它支出 5.孩子（年）学费支出 客户家庭的保险保障： 客户拥有的保险产品： 寿险、 配偶拥有的保险产品： 寿险 子女拥有的保险产品： 少儿万能险 父母拥有的保险产品 第三部分：客户理财目标（） 退休规划 购（换）房规划 预计退休时客户年龄 60 预计购（换）房时客户年龄 退休期间每月生活费 6000 预计购（换）房所需资金 预计留多少遗产 100万 预计投资报酬率 子女教育规划（一） 子女教育规划（二） 子女出生时客户年龄 35 子女出生时客户年龄 预计提供子女教育至 至少硕士(国外) 预计提供子女教育至 购车规划 旅游规划 预计购车时客户年龄 预计旅游时年龄 每年旅游一次 预计购车所需资金 预计旅游费用 20000 结婚规划 其他规划 预计结婚时年龄 预计实现时客户年龄 结婚所需资金 预计实现所需资金 第四部分：理财设计需要的其他信息 请回答以下简单问卷： 以下为我投资知识的最佳描述：B A有专业证照 B财经类专业毕业 C自修有心的 D懂一些 E一篇空白 我的投资经验为：D A无 B一年以内 C二年至五年 D六年至十年 E十年以上 以下哪一句最适合形容您的投资取向？E A 我不愿意接受任何资金亏损或承受短暂的投资波动，我宁愿接受与定期相若的投资回报。 B 我以保存资金为主，但亦愿意承受少许及短暂的投资波动去争取较定期存款稍高的回报。 C 为了在两至三年内争取一个比定期存款较高的回报，我愿意承受一些短暂的投资风险。 D 为了在两至三年内争取一个远高于定期存款的回报，我愿意在投资期间承受偶尔及短暂的投资亏损。 E 为了在三年或更长时间内争取一个显著的投资回报，我愿意承受较大幅度的短暂投资亏损。 F 为了在三年或更长时间内争取最佳的投资回报，我愿意承受较大风险甚至是本金亏损的可能。 我打算用作投资的资金占个人资产中(包括您现时拥有的非自住物业、现金、股票、债券及基金，自住物业除外)的比例大约为：A A 少于25百分比 B 25-50百分比 C 51-75百分比 D 大于75百分比 一般而言，我的理财及投资取向是：B A 偏向主动—喜欢自行决定投