个人理财考试提纲.docVIP

《个人理财》总复习练习题 2012.05 一、填空题： 1、理财的核心是合理地分配、运作（资产），并使其（增值）。 2、个人理财可分为（生活）理财和（投资）理财。 3、客户的风险属性主要包括客户的（风险承受能力）和（风险偏好）两个方面。 4、个人的生命周期可以分为成长期、青年期、（成年期）、成熟期和（老年期）五个阶段。 5、我国人民币储蓄存款从期限角度进行分类，可以分为（活期储蓄）和（定期储蓄）两大类。 6、(储蓄)是所有理财的基础，个人或家庭在进行其他任何投资前，都应进行储蓄。 7、目前，在我国上市公司的股票有(A股)、（B股）和H股、N股、S股。 8、证券投资基金是由专家运作、管理并专门投资于（证券市场）的基金。 10、按保险的标的不同，保险可分为（财产保险）和（人身保险）。 11、按照性质分类，房地产主要分为（商品房）、房改房、解困房、安居房、廉租房、（经济适用房）。 12、在家庭理财规划的原则中，消费、投资应与（收入）相匹配。 二、单项选择题： 1、个人理财最早在()兴起并首先成熟。A.英国 B.美国C.德国D.中国如果名义利率是5％，通货膨胀率为7％，那么实际利率为()。A. 12％B.5％C.2％D.-2％客户年末存入银行10000元，年利率为10％，按年复利计算，则该笔投资的本和为()元。(不考虑利息税)A. 10000 B. 12000 C. 12100 D.13000 6、影响股票市场价格波动的因素有许多，下列中（C ）对股价的影响相对较小。 A. 利率 B. 税收 C. 家庭理财水平 D. 银行存款准备金率 7、债券代表其投资者的权利，这种权利称为( D )。 A.资产所有权 B.资金使用权 C.财产支配权 D.债权 8、 保险产品具有其他投资理财工具不可替代的()。A.投资功能B.套利功能C.保障功能D.储蓄功能个人理财主要考虑的是资产的增值，因此，个人理财就是如何进行投资预期收益率相同的投资项目，其风险也必定相同。??通常作为观察通货膨胀水平的重要指标。√ 5、信用卡也是理财的一种工具。 √ 6、债券与储蓄的最大区别是安全性不同。 √ 7、股票是代表股份所有权的股权证书。 √B股是以外币表明面值，以外币认购和买卖，在境外上市的普通股股票证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式。 √债券的性质是所有权凭证，反映了筹资者和投资者之间的债权债务关系。机动车交通事故责任强制保险(简称“交强险”)是我国由国家法律规定实行的强制保险制度。√ 12、房地产投资风险的规避和控制的主要方法有风险回避，风险预控，风险组合，风险转移等。√ 13、人身保险是以人的寿命和身体为保险标的的保险。 √ 14、人民币升值有利于外贸出口。 × 15、黄金具有价值稳定、流动性高的优点，是对付通货膨胀的有效手段。? √√ 四、名词解释（每题4分，共20分） 1、个人理财 个人理财或个人财务规划,是一个评估客户各方面财务需求的综合过程,它是由专业理财人员通过明确个人客户的理财目标,分析客户的生活.财务状况,从而帮助客户制定可行的理财方案的一种综合金融服务,它不局限于提供某种单一的金融产品,而是针对客户的综合要求进行有针对性的金融服务组合创新,是一种全方位.分层次.个性化的服务. 2、国际注册理财规划师（CFP） 注册理财规划师也称金融理财师由CFP标准委员会考试认证,是目前国际上金融领域最权威和最流行的个人理财执业资格认证 3、储蓄 储蓄是指居民将暂时不用或结余货币收入存入银行或其他金融机构的一种存款活动. 4、投资基金 投资基金（investment funds）是一种利益共享、风险共担的集合投资制度。投资基金集中投资者的资金，由基金托管人委托职业经理人员管理，专门从事证券投资活动。可以说，投资基金是对所有以投资为形式的基金的统称 5、股票 股票是股份有限公司在筹集资本时间出资人发型的股份凭证,是由股份有限公司发行的,用以证明投资者的股东身份和权益,并据以获得股息.红利和其他投资者权益的可转让凭证. 6、股票投资 股票投资是指投资者购买股票,以获取红利,利息及资本利得的投资行为和投资过程,是直接投资的重要形式. 7、债券。 债券是政府、金融机构、工商企业等直接向社会借债筹措资金时，向投资者发行，承诺按一定利率支付利息并按约定条件偿还本金的债权债务凭证。外汇“楼花”。） 六、论述题（15分） 1、个人理财内容有哪些？ 教育步骤？ 4