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三年理财规划 计划意义和计划目标 人生理财规划 1 1.????? 我想要达到的收入水平：50万/年 2.????? 我想拥有多高的职位：淮安公司总经理 3.????? 我希望在工作中获得多大的威望：黄金分析师 2．家庭方面 1．我希望我的家庭达到什么水平：一般富足。 2．我想要住上哪一类房子：面朝大海，春暖花开。 3．我喜欢哪一种旅游活动：对旅游不感兴趣。 1．我希望如何抚养我的孩子：自由民主开放 3．社交方面 1．我想拥有哪些朋友：志同道合 2．我想参加哪些社会活动：各种各样 基本保证财政计划 ? ?????????????????????????每月现金支出 支出百分比 生活 300 2．衣服化妆品 200 保障 500 4．紧急备用金 300 学习 黄金投资专业知识学习 6.外汇投资专业知识学习 7.理财专业知识学习 每月总支出:全年 :=15600 第一阶段 30%以内，每个客户10000元，每月做单200手，1个客户200手，第一年的平均收入按每月200手成交佣金+基本工资，1000+600=1600， 项目 活力财政策划 支出百分比 生活 1: : 在家吃。 2: 基本娱乐和应酬费用：基本上不出去玩。 3: 服饰支出：1000 4. 长短假期旅游：骆马湖 300 保障 .个人保险费 500 6.儿女教育费用：为以后子女能够上好学校，提前准备 500 7.每月储备、退休保险：为以后的退休打算，可拿出来投资 1000 8.父母医疗保险：平安养老保险 200 9.紧急备用金： 600 学习 11. 买黄金、外汇等专业知识的书籍和去听些讲座 100 每月总数：1000+300+500+500+1000+200+600+100=4200 投资 : 基金定投每月2000，每年24000 黄金 10000 收益：基金收益10%，24000*10%=2400；投资黄金10000，收益30% ，10000*30%=3000 年支出：4200*12++2400+24000+10000-2400-3000=81400 第二阶段 2000手，风险控制在15%，盈利保持在30%。每手提成3块，1000手=1000*5=5000+800=5800 5800*12=69600元 以自己的能力通过考核做到见习总经理，拥有1个兼职团队，每个兼职团队