投资规划1.pptVIP

投 资 规 划（一） 姜伟 博士 前言 目前，大众的一个理财误区即把理财等同于投资，主要是由于从形式上来看，投资在理财中非常重要，因为理财规划的核心思想是通过一系列的规划来实现客户的目标，如子女教育目标、退休养老目标、购房、购车等等，而这些目标大多数需要通过投资来实现。所以投资规划在理财规划当中非常重要，同时，投资规划由于涉及的金融市场不确定性因素非常多，产品差异成度也很大，因此，投资规划是理财规划当中较难的一个规划。 投资规划大纲 第一节 投资规划概述 第二节 收集客户信息 第三节 提供咨询服务 第一节 投资规划概述 一、投资规划 二、投资规划准备工作 三、投资规划的流程 第二节 收集客户信息 一、客户基本信息包括什么？ 二、与投资规划密切相关的客户信息 工作要求 一、工作准备 二、工作程序 第三节 提供咨询服务 学习目标 本节主要介绍基本投资工具，包括：股票、固定收益证券、共同基金、投资型信托、外汇、银行理财产品、券商集合理财产品、QDII产品、黄金、股指期货、权证。关于其他金融衍生工具与不动产投资等内容会在中级理财规划师的教材中介绍。通过本节的学习，理财规划师需要掌握基本投资工具的功能、特点及交易规则等。同时也需要掌握各种投资工具的操作流程，从而指导客户投资。 第一单元 股票 第二单元 固定收益证券 第三单元 共同基金 第四单元 投资型信托 第五单元 外汇 第六单元 银行理财产品 第七单元 券商集合资产管理计划 第八单元 QDII产品 第九单元 金融衍生品 第十单元 黄金 * * 统世职业培训学校 *