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财务部销售业务操作明白纸 为了保证业务人员和经销商对于财务流程的了解，使各项和财务接口的业务都顺畅快捷，特制定操作明白纸，供大家学习，希望能给您的工作带来方便。 一、经销商建档 1、直销商 （1）建档表：片区填写，包括名称、简称、地址、客户性质、级别等主要信息， 注：A、建档名称必须与营业执照及法人身份证一致，财务以建档为准。B、必须有编制人和审核人签字。C、建档表上的保证金金额跟建点申请上批示的金额一致（2）建点申请表和客户档案卡；要求签字齐全。终端注明“合同已签”字样，建点申请表销售事业部长签字。 （3）营业执照复印件及法人身份证复印件。自然人不允许建点。 （4）如需开具增值税发票提供税务登记证、一般纳税人资格证、开票信息（盖章） 2、分销商 （1）建档表：片区填写，包括名称、简称、地址、客户性质、级别等主要信息， 注：A、建档名称为自然人，必须与身份证一致，财务以建档为准。B、必须有编制人和审核人签字。C、建档表上的保证金金额跟建点申请上批示的金额一致 （2）建点申请表和客户档案卡；要求签字齐全。终端签字确认。 （3）个人身份证复印件。 二、经销商汇款方式 1、常用银行电汇、辅助德州现金交款、银行承兑汇票、POS机。 （1）取消异地现金交款（如有异地现金交款，必须把交款单寄给管理会计才能给予落账）。 （2）不要让商通过电子银行、电话银行等方式打款 2、汇款到账时间（普通银行电汇）： （1）原则上同行汇款24小时到达公司账户，次日回单取回财务入经销商账。 （2）转行汇款一般为48小时到达公司账户，次日回单取回财务入经销商账。 （3）因银行周六、日休班，为避免耽误入账时间，建议周四前汇款。 3、汇款名称： （1）付款人应为公司注册建档名称，如不符，汇款时“用途”中备注入账名称。如：张三给李四打款，付款人是张三。可在用途一栏注明：李四货款。（为避免重名无法落款，最好注明地方名）。 未加备注的，提供打款人落款证明原件、汇款凭证原件（或者回款凭证复印件盖章）、汇款人身份证复印件。1、直销商更名：提供更名申请，附经销商更名证明原件、新旧营业执照复印件、法人身份证复印件；更改法人附加提供新旧法人关系证明或市场交接协议。 2、分销商原则上不允许更名，如有特殊情况，需附相关证明材料说明情况附更名申请办理。 六、银行承兑汇票 1、公司只收取不带息的银行承兑汇票，不收取商业承兑汇票。 2、公司收取的银行承兑汇票须在银行查询无误后才能做为经销商货款使用，四大银行汇票及20万元（含）以下票面金额的汇票可以先入账后查询。一般银行查询时间为3天。 3、财务人员对收取的承兑汇票须做认真核对，对票面信息、签章及背书有暇疵的票据予以拒收，因查看不仔细给公司造成损失的追究相应责任。 4、财务在收到汇票原件加两份复印件后（汇票正反面全部复印）以及银行查询回执单据，一个工作日（遇周末、节假日顺延）做到经销商账户上。 皇明太阳能股份有限公司 通 知 表号：B-01011 时间：2011年02月22日 主办部门 财务部 公文编号 HMC 接收部门 核准 范建厚 审核 庞林 制定 胡咏梅 主题 关于公司接收银行承兑汇票收取贴息”的通知 通 知 内 容 说 明 各部门： 为适应市场需求，解决经销商资金周转问题，提升公司销量，公司增加银行承兑汇票收款方式，针对银行贴现收取贴息请款，现操作如下： 1、公司接收银行承兑汇票，入账时根据入账日期到承兑汇票到期日，提前扣除贴息。月贴息率按5‰（千分之五）计算。 2、经销商完成公司（ 季 ）度任务，于季度结束次月返还所有费用；如不能按要求完成，公司则收取贴息费用，不再予以返还。 3、贴息计算方法：贴现息=票面金额×月贴息率/30×贴现天数 （贴现天数为入账日至票据到期日的天数） 4、贴息率有效期至2011年12月31日，下年度根据银行规定重新调整。 5、本规定自2011年1月1日起执行。 会签 版本：2010年11月1日制定 版本制定部门：体系管理处 例如：经销商使用一张承兑汇票，金额为10万元整，出票日为2010-12-22，到期日为2011-6-22。银行查询后入账，入账日为2011-3-1，改承兑汇票收取贴息金额为1883.33元。 贴现天数=31+30+31+21=113 贴现息=100000×0.5%/30×113=1883.33元 随着银行承兑汇票流通的日益增多，银行承兑汇票的背书转让与委托收款带来的问题也越来越多。由于人们对银行承兑汇票的规定不了解或印鉴上的问题，使银行承兑汇票的解付变得困难起来；许多银行承兑汇票因背书或委托收款出错导致了票据的