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票据无因性之优势分析与立法完善研究 　　摘 要 起源于德国票据法的票据无因性原则，是票据流通性的灵魂之所在。由于票据交易风险的存在，票据无因性原则的优势是十分明显的，无论从经济效益还是社会价值方面，票据无因性制度都是具有积极作用的。票据无因性在经济上符合帕累托最优状态的同时将票据法的立法角度从个人本位上升到社会本位。但遗憾的是，我国的票据立法对于是否坚持票据无因性的态度是模糊不清的，极大限制了票据的流通性功能，同时造成了我国票据司法实践上的混乱。我国票据立法迫切地需要寻找一条将其完善的路径。 　　关键词 票据无因性 票据交易风险 帕累托最优 　　中图分类号：D922.29文献标识码：A文章编号：1009-0592（2013）07-098-04 　　一、票据无因性概述 　　（一）票据无因性的起源与发展 　　票据无因性的概念最早是由德国票据法产生。票据无因性是德国票据法的传统观点。到了19世纪末，票据无因性的概念正式进入了德国票据法的基本原理当中。德国人是喜好思辨，善于进行抽象性总结的，正如他们归纳了法人、法律行为、物权等抽象概念一样，无因性的概念也由德国人进行了总结。票据无因性概念的出现并不是出于偶然，其也是由一定的社会条件所造就的，其中最有力的推动因素是来自商品经济的发展需要。 　　18世纪末，工业革命在西欧资本主义国家爆发，在这一时期，资本主义经济发展迅速。马克思这样评价工业革命的成果，这个时期资本主义发展成果相当于人类历史全部成果的总和。资本主义经济创造了人类前所未有的奇迹，社会经济的发展可谓一日千里，风行不歇。与此同时，商业的规模在不断扩大，而在这个过程当中，更加便捷、高效的结算支付手段则是商业交易最需要的。票据作为一种新兴的支付手段，担当着十分重要的角色。正是为了保护交易安全，票据的无因性应运而生。票据无因性的概念的诞生是经济发展的产物，促进商业交易的实现，同时也反作用于经济的发展。 　　票据无因性是社会历史发展的趋势，对世界各国商业的发展具有普遍而重要的价值。 　　（二）票据无因性的内涵 　　票据行为的无因性，是指票据行为与其发生前提的实质性原因关系相分离，从而使得票据行为的效力不受其原因关系的存在与否或其效力的有无的影响。 　　票据无因性的内容包含外在无因性与内在无因性两方面： 　　票据行为的外在无因性：其是指票据行为的效力如何，取决于其形式是否符合票据法的要求，不受票据原因关系的影响。只要票据形式符合法律的规定，持票人不必证明给付原因的存在，就可以行使票据权利，获得票据金额。 　　票据行为的内在无因性：其是指票据行为是独立存在的。票据关系一旦形成，即从原因关系中分离出来，且其原因关系的内容不构成票据关系自身的内容。据此，当票据关系形成，票据债务人不得就票据原因关系所产生的抗辩事由对抗持票人。 　　产生票据无因性概念的德国票据法解释为：票据行为的无因性，是指票据上的权利并不依赖作为票据关系之基础关系的原因关系，原因关系即使无效或被撤销，对票据的权利也不产生任何的影响。 　　台湾地区学者梁宇贤解释为：无因证券者，乃票据执票人不明其原因所在而主张享有证券上之权利谓也。票据如已具备法定要件，其权利即行成立，至其法律行为发生之原因如何，在所不问。 　　中国大陆的票据法解释为：所谓票据的无因性，是指票据如果具备票据法上的条件，票据权利就成立，至于票据行为赖以发生的原因在所不问。 　　虽然对于票据无因性的表述方式不同，在票据无因性的解释方面，我国继承了世界主流观点，承认票据无因性。这一点对于票据流通的安全性、市场经济的发展无疑具有重大作用。 　　（三）票据无因性的法律效力 　　1.票据无因性原则的一般法律效力 　　票据无因性原则一般仅体现在票据关系与原因关系之间的相互关系中，并最常发生于票据的流通转让过程当中。如前所述，票据无因性概念的创立目的是促进票据的流通、减轻持票人对于票据的审查义务、降低票据交易的风险、维护票据交易安全以及适应市场经济发展的需要。所以票据无因性原则的法律效力与其创立目的是紧密相连的，主要体现在如下三个方面： 　　（1）独立于原因关系。票据关系一经成立，即与票据原因关系相分离。无论票据基础关系是否存在或是否有效，只要票据行为依法成立，持票人就享有票据权利。例：乙向甲购买货物，乙开出汇票进行远期支付。合同履行期届满，甲并未向乙交货，此时甲仍然有权利请求银行承兑付款。 　　（2）文义证券的特征。票据中的权利义务关系应当以票面上的记载为准，即使票据上记载的内容与票据原因关系中的权利义务内容不一致，也不应以此为由更改票据权利义务的内容。例：乙已向甲开出一定金额的汇票进行货款支付，甲乙之间经过协商约定乙向甲支付更少的金额支付货款，但未通知银行，银行仍然以汇票上记载的金额进