当前市场环境下的理财策略课件.pptVIP

* 当前市场环境下的理财策略 财商人生理财顾问有限公司 深圳财富管理中心 业务总监 赵晓涛 赵晓涛先生 现任财商人生理财顾问有限公司深圳财富管理中心业务总监 先后在昆仑证券、招商证券总部从事研究咨询及机构客户服务等工作，具有十多年的证券投资经验，遵循价值投资理念，擅长寻找有成长潜力的上市公司进行长期投资，有着长远的大局观及丰富的市场操作经验，操作风格稳健但不失积极。 目前管理上亿规模的客户资产 今日主要内容 1、第三方理财简介 2、当前金融市场环境 3、投资与理财 4、适合目前市场环境的理财产品介绍 什么是第三方理财？ 第三方理财是金融服务经纪市场发展的必然结果，一般指由独立的中介理财顾问机构提供的综合性理财规划服务。这种服务基于中立的立场，不代表任何机构如保险公司、基金公司、银行等，也不仅仅代表单个消费者的利益。这种理财规划服务涉及范围广泛，为客户度身定制适合客户个人情况的理财方案。 由专业理财人员通过分析客户的生活、财务现状，明确个人客户的理财目标，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务 通过妥善管理个人的财务，来满足个人人生目标的程序 什么是理财规划? 为什么要做理财规划？ 理财目标包括： 人力资本累积 购屋 子女教育规划 保险规划 退休规划 投资规划 税务规划 资产承传规划 雇员福利规划 现金管理 债务管理 风险管理 业务规划 移民规划