国际贸易融资方式.docVIP

目录 进口贸易融资： 1、开证额度 2、信托收据 3、担保提货 4、进口押汇 5、进口代收押汇 6、进口汇款融资 出口贸易融资： 1、打包放款 2、出口押汇 3、卖方远期信用证融资 4、福费廷 5、保理业务 进口贸易融资 开证额度 减免或减收开证保证金 普通开证额度/一次性开证额度 信托收据 背景：进口商无钱买单，银行预支款项。 进口商与银行签署协议，由进口商作为银行的代理人为银行处理货物，收益首先偿还处分标的物的对价。 担保提货 背景：货比单先到 银行为进口商开具提货担保书，交承运人先行提货，待正本提单到后交换担保书。 办理提前：信用证项下；海运；信用证要求提交全套单据 且进口商不能以不符点为由拒付货款 进口押汇 背景：多为信用证项下，开证行提供给进口商的一种短期融资方式（1—3） 信用证开证行先行付款，进口商得到单据、提货并销售后再收回该贷款的融资活动。（先交单后付款） 进口代收押汇 背景：付款交单的托收方式下代收行对进口商的融资 代收行先行垫款，由进口商提货销售后向代收支付款项 进口T/T融资 背景：电汇项下银行对进口商垫款融资 出口贸易融资 打包放款 背景：信用证下银行对出口商货物出运前的融资 银行向出口商（受益人）提供的正本信用证抵押的贷款 受理条件： 流程： 出口押汇 背景：银行对出口商发货 后提供的融资 银行对出口商有追索权的买入物权单据的融资行为 信用证项下（议付行）/托收项下（托收行） 3卖方远期信用证融资 背景：一般是承兑信用证项下银行（通知行）对出口商发货后的融资（贴现汇票）。 开证行对汇票进行承兑，通知行对经银行承兑的汇票进行贴现。 福费廷 定义：包买商向出口商无追索权地购入已承兑的远期汇票或本票。 福费廷产生于20世纪40年代的中后期，由瑞士苏黎世银行协会首先开创。 福费廷业务与银行贴现业务 区别 对出票人的追索权 第三方担保 融资期限 利率 包买票据 无 有 中期 高 贴现 有 无 短期 低 福费廷业务具有三个特点： （1）对象是债券凭证（2）银行担保（3）无追索权 对出口商的好处：融资、非公开性、收汇风险 适合于资本性物资的交易 出口商应满足以下条件： （1）同意进口商1个月至5年甚至更长期限的贸易融资 （2）同意进口商以远期付款的方式支付货款，以便汇票、本票或其他债权凭证按固定时间出具，以满足福费廷业务需要 （3）除非包买商同意，否则债权凭证必须由包买商接受的银行或其他机构无条件地、不可撤销地保付或提供独立的担保。 在福费廷业务中，票据买卖无追索权，但是要有条件，其中一条就是正当交易，买卖双方签订的合同是合法正当的，能得到进出口当局批准许可。 国际保理业务： 国际保理业务是指出口商以商业信用的形式出卖商品，在货物装船后立即将发票、汇票、提单等有关单据卖断给经营保理业务的财务公司或专门组织，收取全部或部分货款，从而取得资金融通的业务。（一般80%的预付款） 保理商提供的服务： 信用风险控制 出口贸易融资 销售账户管理 应收账款的催收 国际保理业务的费用包括三部分： 保理商佣金，其中出口保理商佣金约为发票金额的0.1—0.4%，进口保理商用佣金约为发票金额的0.4—1%。不同保理确定的佣金比例范围不同 针对每单发票的处理费用，约为10美元 银行费用 国际保理的产生;19世纪美国和欧洲，20世纪60年代以来蓬勃发展 保理模式 单保理商模式:出口的保理商或进口的保理商 双保理模式：出口保理商提供融资；进口保理商负责信用调查、额度审定、债款收回、坏账担保