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FPSB私人银行家暨CPB资格认证习题集 私人银行概述和客户需求分析 1. 关于私人银行定义及特点，下列说法不正确的是（ ）。 A. 对象是大众客户 B. 服务多为个性化 C. 产品包括投资和信托在内的多种产品 D. 涉及财富保值、增值、保全和传承等服务 答案：A 2. 根据CPB课程中“私人银行概述和客户需求分析”对我国富裕阶层的分类，“王天真”属于（ ）。 A. 资源组合型 B. 资源占有型 C. 科技富豪型 D. 打工皇帝型 答案：A 私人银行家工作组织、职业操守与执业风险 3. 关于确定私人银行业务模式的重要方面，以下描述正确的是（ ）。 ①．目标客户 ②．运营架构 ③．服务质量 ④．产品设计 A．①、②、③ B．①、③、④ C．②、③、④ D．①、②、④ 答案：D 4. 依据《金融理财师执业操作准则》的规定，下列关于私人银行家的执业操作流程的描述中全面且顺序正确的是（ ）。 A. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方 B. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案 C. 收集客户信息→分析评估客户的财务状况→建立和界定与客户的关系→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行 D. 建立和界定与客户的关系→收集客户信息→分析评估客户的财务状况→制定理财规划方案→执行理财规划方案→监控理财规划方案的执行 答案： D 5. 下列不属于私人银行家职业道德原则的是（ ）。 A．守法遵规 B．正直诚信 C．专业胜任 D．稳重务实 答案：D 6. 下列关于操作风险的表述错误的是（ ）。 A. 操作风险是由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性 B. 按照发生的频率和损失大小，巴塞尔委员会将操作风险分为七类 C. 内部欺诈和外部欺诈均为操作性风险 D. 重大的操作风险可能导致声誉风险 答案：A 解析：操作风险是由于内部程序、人员和系统的不完备或失效，或由于外部事件造成损失的风险。由于社会评价降低而对行为主体造成危险和损失的可能性是名誉风险。 知识点：新课件2，P99 7. 下列风险中属于私人银行家执业风险的是（）： ①．市场风险 ②．洗钱风险 ③．名誉风险 ④．操作风险 A．①、②、③ B．①、②、④ C．②、③、④ D．①、③、④ 答案：C 北京当代金融培训有限公司 8. 某公司MBO过程中，将公司资金通过借贷方式供管理层收购股权，这种做法（ ）。 A. 没有侵害公司股东权益 B. 不属于公司向管理层输送利益 C. 没有违反法律 D. 属于违规行为 答案：D 9. 根据产权的定义，以下说法错误的是（ ）。 A．承包权属于产权 B．肖像权属于产权 C．版权属于产权 D．股票属于产权凭证 答案：B 10. 我国家族企业产权现状的典型特点包括（ ）。 ①．企业股权结构比较单一，高度集中在家族手中 ②．家族成员之间的产权边界较为模糊 ③．往往与外部主体的产权边界模糊 ④．企业领导人的传承基本上在家族内部进行 A．①、②、③ B．①、②、④ C．②、③、④ D．①、②、③、④ 答案：D 11. 不能在事前有效保护仰融对华晨产权主张的措施是（ ）。 A. 明确海南华银所提供资金的债权性质 B. 将股权转移至自身控制的离岸公司或者海外信托 C. 妥善起草基金会代持股权协议并予以公告 D. 购买产权保险 答案：D 12. 常用的产权梳理和管理工具通常不包括（ ）。 A. 多层次公司架构 B. 离岸公司 C. 管理层收购 D. 仲裁 答案：D 13. 碧桂园控股2005年末的净资产值23.22亿元、股本值7.65亿元。资料显示，后来“过桥公司”向原“五股东”支付的股权转让款为7.65亿元而不是23.22亿元。这种策略的主要动机不包括（ ）。 A．规避或降低企业所得税支出 B．在资产出境交易中兑现资本利得 C．规避或降低原五股东个人所得税支出 D．以上均是 答案：C 14. 碧桂园控股上市前即2006年末预收帐款/营业收入比例高达94%，而该指标在2005年和2004年分别为74%和61%。该指标较高，说明碧桂园（ ）。 A．希望借此提高公司估值 B．应收款管理不善 C．应努力增加预付帐款 D．应借此改善应付帐款状况 答案：A 15. 碧桂园控股上市前即2006年支付企业所得税11.07亿元，其中补交2002-2004年度的税款为6.28亿元，2006年当年实际发生所得税仅为1.44亿元。碧桂园上市前采取补税措施的主要目的是（ ）。 A．通过补税还原原本较高的会计利润