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投资银行知识点 第一章 导论 1，优良资产或优秀企业：就是能够产生可预期的、不断增值的现金流的资产或企业。 2，投资银行和商业银行的比较 ①投资银行和商业银行都是资金盈余者与资金短缺者之间的中介 ②投资银行是直接融资的中介 ③商业银行是间接融资的中介 3，投资银行的功能定位 ①资本供求的媒介者 ②金融工具的创新者 ③资产增值服务者 ④高效资本市场的构造者 ⑤资产配置的优化者 ⑥产业结构升级推动者 4，投资银行的主要业务 ①证券承销； ②证券交易； ③企业并购； ④资产证券化； ⑤项目融资； ⑥私募股权投资； ⑦资产管理； ⑧金融工程。 5，投资银行业人员的能力和要求 ①社交能力： 强 ②销售能力： 强 ③分析能力： 强 ④综合能力： 强 ⑤创造性： 强 ⑥风险性： 强 ⑦合作能力： 强 6，不同年代的投资银行业务 ①作为商业银行附属物的投资银行：承销业务 ②独立的投资银行：承销业务；证券经纪及自营业务；兼并收购。 ③现代投资银行：承销，证券经纪及自营业务；兼并收购；风险投资；为客户提供贷款。 第二章 证券发行与企业上市 1，证监会IPO审核要点： ①真实、准确、完整地披露信息 （包括书面披露和口头交流） ②符合法定的条件 一是具备健全且运行良好的组织机构； 二是具有持续盈利能力、财务状况良好； 三是最近三年财务会计文件无虚假记载，无其他重大违法行为。 ③实质性审核