论高利转贷罪几个争议问题-毕业论文.doc

中图分类号：  密  级：  UDC：  本校编号：  10652  法律硕士专业学位论文  论文题目：  论高利转贷罪的几个争议问题  研究生姓名：  俞军峰  学号：  20104102001485  校内指导教师姓名：  吴仁碧  职称：  副教授  校外指导教师姓名：  职务职称：  申请学位等级： 硕  士  专业方向： 刑法  学习形式： 全日制  论文提交日期：  2012 年 3 月  论文答辩日期：  2012 年  月 独创性声明 本人声明所呈交的学位论文是本人在导师指导下进行的研究工作和取得的研究成果，除了文中 特别加以标注和致谢之处外，论文中不包含其他人已经发表或撰写过的研究成果，也不包含获得 西 南政法大学 或其他教育机构的学位或证书而使用过的材料。与我一同工作的同志对本研究所做的任 何贡献均已在论文中作了明确的说明并表示了谢意。  学位论文作者签名：  签字日期：  年  月  日  学位论文版权使用授权书 本学位论文作者完全了解 西南政法大学 有关保留、使用学位论文的规定。特授权 西南政法大 学 可以将学位论文的全部或部分内容编入有关数据库进行检索，并采用影印、缩印或扫描等复制手 段保存、汇编以供查阅和借阅。同意学校向国家有关部门或机构送交论文的复印件和电子文档。 （保密的学位论文在解密后适用本授权说明）  学位论文作者签名：  导师签名：  签字日期：  年  月  日  签字日期：  年  月  日 法 律 硕 士 专 业 学 位 论 文 论高利转贷罪的几个争议问题 On Gregory Lending Sin Several Controversial Issues  作 者 姓 名：  俞军峰  指 导 教 师：  吴仁碧  副教授  西  南  政 法  大 学 Southwest University of Political Science and Law 内容摘要 在金融机制改革过程中，犯罪分子利用金融机构管理制度中存在的疏漏以及一些企 业、个人对发展资金的需求，通过各种手段套取金融机构信贷资金高利转贷，从中牟取 利益。自刑法增设高利转贷罪来，围绕该罪在犯罪构成方面的争议一直不断。本文通过 选取一个包含该罪较多典型争议点的案件，阐述了高利转贷罪的客观要件认定及立案标 准等问题。希望能给以后司法实践中类似案件的处理提供一些有意义的参考。 全文分为四个部分： 第一部分介绍主要案情。美丽宝贝玩具公司听闻零件供应商 A 公司资金短缺，为获 得商业价格优惠和利息先将自有资金 200 万以“交易定金”形式交付给 A 公司使用，利 用其经理马某的个人美元存单以“个人综合消费”名义质押获取 200 万贷款，用来填补 交付给 A 公司的资金。后 A 公司归还 220 万本息，除此还获得价格优惠 20 万元。后玩 具公司倒闭致银行损失 30 万。 第二部分归纳案件争议观点与争议焦点。对玩具公司是否构成高利转贷罪有截然不 同的三种观点，就是认为其不构成高利转贷罪的也有六种不同的理由。另对马某个人是 否还构成自然人犯罪也有争议。归纳案件涉及的法理争议焦点有五个，第一，质押贷款 是否属于“信贷资金”？“套取”、“转贷”具体含义？第二，“套取”与“转贷”的时 间顺序上是否必须是套取在前转贷在后？自有资金与信贷资金混同如何判断是否构成 本罪；第三，何为本罪的“高利”？“违法所得”具体含义；第四，同一罪中单位内部 人员可否既属于单位犯罪应当承担刑事责任人员又属于个人自然人犯罪？第五，高利转 贷罪与骗取贷款罪是何关系？有何区别？ 第三部分是对本案争议焦点的法理分析。在分析高利转贷罪中信贷资金的范围、 套 取”行为与“转贷”行为的认定、高利的标准和违法所得判断以及主要负责人员以不同 身份犯罪的认定、骗取贷款罪与本罪的区别和关系基础上，阐明玩具公司和马某的行为 性质。认为玩具公司利用马某质押存单获取贷款的行为构成本罪的套取贷款，其将“交 易定金”200 万交付 A 公司构成转贷行为；“套取金融机构信贷资金高利转贷他人”，这 1 句话只是表面两个行为之间的逻辑关系，即行为人想通过套取到的贷款以用来高利转 贷，而非一定要套取在前，转贷在后。玩具公司以套取贷款转贷牟利之目的先高利借款 给他人后再套取贷款也属高利转贷。只要行为人以高于贷出款的利率转贷，能够牟取利 差的就构成本罪的高利。违法所得具有多种形式，并不仅仅表现为利息差，只要是行为 人通过高利转贷获得的收益及孳息都属于违法所得，故玩具公司的违法所得不仅包含 8 万元的利息差，还应包含其通过转贷获得的商业优惠 20 万元；马某是其单位犯罪应当 承担刑事