财产一切险（QYC）、机器损坏险（QSB）、营业中断险（QAO）专题操作手册.docVIP

PICC第三代非车险承保系统 --企财险产品专题操作使用手册 财产一切险（2009版）QYC 营业中断险（2009版）QAO 机器损坏险（2009版）QSB 目 录 1 报批管理 2 1.1 报批录入界面 2 1.2 报批录入 3 2 投保管理 15 2.1 报批单查询及转投保单 15 2.2 投保单录入 15 2.3 联共保信息 23 2.4 续保处理 26 3 批改管理 27 3.1 批改的基本操作 27 3.2 批改示例 29  报批管理 1.1报批录入界面 登陆“非车承保管理系统”，选择“非车承保”，点击“报批管理”，选择“报批录入”。如图： 1.1-1 1.2报批录入 1.2.1主界面录入 首先选择“产品”，依次为“有效”、“01—企业财产保险”、“QYC—财产一切险（2009版）”。 1.2.1-1 其次选择项目名称。可以双击蓝色阴影区，根据弹出内容选择；也可以按“新增”按钮增加 1.2.1-2 1.2.1-3 再次选择“报批类型”，共有两类，“01—承保报批”、“02—批改报批”，此处选择“01—承保报批”作说明。 1.2.1-4 最后选择所要报批的险类“01—企业财产保险”，弹出如下画面： 1.2.1-5 其中列出了主要产品，应根据报批产品类型选择，一般产品在“常用”项下，纯风险损失率产品在“纯风险损失率产品”项下，以此类推。 1.2.1-6 根据示例要求，勾选“QYC—财产一切险（2009）版”、“QSB—机器损坏保险（2009）版”、“QAO—营业中断保险（2009）版”。同时因保额超权限勾选“超权限业务”，因需要划分风险单位勾选“划分风险单位”。需要说明的是审批类型决定审批提至哪一层级，省级及以下由各省配置控制类型，如勾选“划分风险单位”、“提高自留额”、“省外异地”、“海外”，将强制提交总公司。 点击下一步进入下一画面。 1.2.2 客户信息界面 客户信息模块包含“我的选择”、“归属信息”、“关系人信息”。如图： 1.2.2-1 如果此项目已存在，它会把这三部份的信息显示出来，只有法人授权号和客户简介及其他未带入。显示出来的信息都是该项目的公共信息，也可以对其进行调整。如果此项目是新建的，只有“我的选择”是默认带出，“归属信息”及“关系人信息”需要手工填入。 1.2.2-2 归属信息部分，“归属机构”根据录入人员代码已默认，“归属业务员”可双击选择。“业务来源”如果选择代理或经纪性质，则需要双击“渠道码”选择，此处选择“传统直销业务”，自动带出“展业人员”。“项目介绍”处需要手工输入。 1.2.2-3 关系人信息中，任意选择输入“关系人名称”或“关系人代码”或“组织机构代码证”点击“查询”（支持模糊查询），在弹出画面中选择，如果在“客户管理系统”中已存在该客户信息，则会自动带出关系人信息。 1.2.3承保方案 承保方案界面：承保方案包括“项目信息”及根据前面选择的产品种类显示产品信息，此处的产品信息包括QYC、QSB、QAO。“项目信息”，主要填写产品共性信息。如图： 1.2.3-1 1.2.3-2 “国民经济代码”通过双击选择，需要注意的是必须选择至最后一级（第4级），这样才能确保带出“占用性质”的正确。“所有制类型”通过双击选择。“标的地址”通过点击“增加”按钮录入，可以双击选择，也可以模糊查询。 “QYC-财产一切险（2009）版”录入界面，如下图： 1.2.3-3 “保险详细信息录入”如下图，选择“新保”，保险期间可手工调整，总保额由“保险责任信息”部分自动计算，总保费根据总保额和统扯费率自动得出。 1.2.3-4 “标的信息”如下图，点击“增加”按钮，弹出标的信息录入框，双击阴影部分选择。 1.2.3-5 “保险责任信息”如下图，点击“增加”按钮，弹出责任信息录入框，双击阴影部分选择。每条责任项下又可点击“限额/免赔”按钮弹出免赔及限额信息录入框，双击阴影部分选择，如需增加，点击“增加”按钮。需要注意的是，在录入附加条款时，应根据实际情况选择是否计入保额，如果计入保额，将直接影响保费计算。 1.2.3-6 当需要录入外币时，应先删除系统默认的“CNY”币种，然后在空白的蓝色框内双击鼠标，系统自动跳出多种币种供选择。 “特别约定”如下图，点击“增加