证券投资第一章章节测试解析.docVIP

第一章章节测试（解析） (1) 契约型基金与公司型基金的区别主要表现在( )。 A、法律主体资格不同 B、投资者的地位不同 C、基金的营运依据不同 D、投资人不同 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：8 契约型基金与公司型基金的区别：法律主体不同；投资者低位不同；基金营运依据不同。 (2) 契约型基金与公司型基金的区别主要在于( )。 A、基金营运依据不同 B、基金规模限制不同 C、投资者的地位不同 D、法律主体资格不同 专家解析：正确答案：ACD 题型：常识题 难易度：易 页码：8 契约型基金与公司型基金的3个区别：法律主体资格不同；投资者低位不同；基金营运依据不同。 (3) 基金的运作包括( )。 A、基金的市场营销 B、基金的募集 C、基金的投资管理 D、基金资产的托管 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：4 基金的运作包括基金的市场营销、基金的募集、基金的投资管理、基金资产的托管、基金份额的登记、基金的估值与会计核算、基金的信息披露以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。 (4) 基金管理人按规定收取一定的管理费，并参与基金收益的分配。 A、正确 B、错误 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：3 基金管理人按规定收取一定的管理费，不参与基金收益的分配。 (5) 基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为( )。 A、基金的市场营销 B、基金的后台管理 C、基金的投资管理 D、基金的托管 专家解析：正确答案：ABC 题型：常识题 难易度：易 页码：4-5 从基金管理人的角度，基金的运作活动分为三大部分：基金的市场营销、基金的投资管理、基金的后台管理；基金的托管属于基金托管人的活动。 (6) 股票反映的是一种债权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。 A、正确 B、错误 专家解析：正确答案：B 题型：常识题 难易度：易 页码：3 股票反映的是一种所有权关系，投资者购买股票后就成为公司的股东。 (7) 2000年10月8日，中国证监会发布了( )。 A、《证券投资基金管理暂行办法》 B、《中华人民共和国公司法》 C、《开放式证券投资基金试点办法》 D、《中华人民共和国证券法》 专家解析：正确答案：C 题型：常识题 难易度：易 页码：15 2000年10月8日，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》。 (8) 封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。 A、正确 B、错误 专家解析：正确答案：A 题型：常识题 难易度：易 页码：9 封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，因此封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。 (9) 老基金存在的问题主要表现在( )。 A、缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题 B、受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制 C、老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高 D、以上都是 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：14 老基金存在的问题主要表现在以下3个方面：一是缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；二是受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制；三是老基金深受房地产市场降温、实业投资无法实现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。 (10) 自《证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现了以下一些新的变化( )。 A、基金品种丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流 B、基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司 C、基金行业对外开放程度不断提高 D、基金业市场营销和服务创新日益活跃 专家解析：正确答案：ABCD 题型：常识题 难易度：易 页码：16-19 另外还有：基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者、基金业监管的法律体系日益完善等基金业发展的的六个新变化。 (11) 以下有关证券投资基金特点的说法中，正确的是( )。 A、集合理财、专业管理 B、基金托管人、管理人参与基金收益的分配 C、基金托管人负责基金的投资 D、基金以组合投资的方式进行基金的投资运作 专家解析：正确答案：AD 题型：常识题 难易度：易 页码：2，3 基金管理人负责基金的投资；基金托管人、管理人不参与基金收益的分配。 (12) 2004年6月1日( )正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发