个人理财10理财规划综合案例吕勇斌课件.pptVIP

理财规划综合案例 本章内容包括： 第一节 个人理财规划流程 金融理财师的功能定位 不同生命周期的客户目标 理财目标需求分析 第二节 理财规划建议书的撰写 第二节 理财规划建议书的撰写 第三节 理财规划综合案例 * * 理财规划 综合案例 理财规划建议书的撰写 个人理财 规划流程 实施个人退休计划的步骤 建立和界定 与客户的关系 收集客户数据 分析理财目标 分析客户当前 的财务状况 整合规划策略 提出规划报告 执行理财规划方案 监督理财规划 方案的实施 客 户 金融 理财师 专业 顾问群 产品 提供者 家庭医生 上游 专科医生 中游 药厂提供药品 下游 保险规划 （子女独立至自己退休） 退休规划 空巢期 退休养老 子女教育投资 家庭成熟期 保险计划 （子女上大学时期） 医疗保健 财产传承 （退休之后） 制定遗嘱 固定收益投资 养老期 退休养老 购买保险 换房规划 （小孩出生至上大学） 子女大学教育投资 子女基础教育投资 投资计划 家庭成长期 换房计划 投资创业 购买保险 （结婚至小孩出生） 子女教育投资 育儿计划 购买房屋 家庭建立期 投资创业 购买汽车 旅游 储蓄 （参加工作至结婚） 购买房屋 自身教育投资 建立备用金 单身期 中长期目标 短期目标 人生阶段 认识客户 投资性格 分析客户 财务状况 梦想 设定理财目标 并量化 离目标 实现年数 届时需求额 每月收入 每月需储蓄额 每月支出预算 期望 报酬率 退休计划 购房计划 教育计划 - = 参考格式 第一部分 重要提示及金融假设 重要提示 金融假设 名词解释 第二部分 客户的基本资料 基本信息 财务状况 理财目标 参考格式 第三部分 客户的财务状况分析与诊断 资产与负债状况分析 收入与支出状况分析 财务比率分析 第四部分 客户的理财目标规划 现金规划 投资规划 保险规划 …… *