个人理财期末复习指导.pptVIP

个人理财策划 个人理财期末复习指导 安徽广播电视大学 宋红影 个人理财课程概况 课程性质：个人理财”是为中央电大各专业学员开设的一门应用性较强的通识课。本课程是借鉴国际注册理财规划师(简称CFP)考试体系所要求掌握的核心内容，结合国内具体情况，本课程主要面向工薪阶层、普通大众，旨在普及理财知识，重点介绍各种理财方式的基础理论和基本知识；带领学习者了解我国现行的各类个人理财产品，掌握各类理财产品的内容、性质、风险和赢利状况；明确个人理财过程中应当承担的义务、应当享有的法定权利以及应当承担的法律责任。运用案例教学提高学习者理解、运用或设计、操作个人理财工具的水平以及分析、解决个人理财中出现实际问题的能力。为学习者将来从事或者参与、规划个人理财活动打下坚实的基础。内容包括个人理财概论、个人理财流程、个人银行理财、个人证券理财、个人保险理财、个人外汇理财、个人信托理财、个人房地产投资、个人教育投资、个人退休养老投资、个人艺术品投资、个人理财税收筹划、个人理财策划师（CFP）等内容。学时学分：2学分，36学时。 2.教学目的和要求 学员们通过学习“个人理财”课程，将全面地、系统地掌握个人理财的基本理论和基本方法，为今后进行更高层次的学习和实践打下扎实的基础。个人理财课程为专题模块结构，在个人理财课程的教学中除系统讲授个人理财的基本概念、基本理论和基本知识以外，还由浅入深，由表及里，从实践出发，提出和分析各类理财产品的理论问题以及操作技巧，培育学生在理财过程中独立认识问题、分析问题和解决问题的能力。 在个人理财教学中重点讲授各种金融类理财产品和房地产、艺术品投资以及个人教育、养老投资等业务问题，注重应用技术和实践能力的培养，较多地运用实际案例阐明教学内容，使学生掌握个人理财的精神和实质，能用所学知识进行计算理财产品成本收益以及增加抵御防范投资风险的能力。学习“个人理财”这门课程，要求掌握该课程的基本理论、基本方法和基本技能，并在学习中处理好学习与应用、全面与重点、理解与记忆、原则与方法的关系。 教学媒体介绍 文字教材：《个人理财》中国银河证券公司高级经济学家苑德军教授和对外经济贸易大学张颖副教授主编，中央广播电视大学出版社出版发行。 录像教材：《个人理财教学辅导》4学时，对外经济贸易大学张颖副教授主讲；理财专题讲座9讲，由中央广播电视大学音像出版社出版发行。 教学安排 学习“个人理财”课程，要求有较强的会计知识基础，因此可以在学习本课程之初安排一定时间让学员复习或学习必需的基础知识，以便更有针对性的带着问题学习。本教材一共分为13章和一个附录，各地可根据各章的难易不同适当自行调整。 　　 本课程在学习过程中将形成性考核、终结性考试与教学过程有机地结合起来。通过形成性考核，可以加强对学生平时自主学习过程的指导和监督，重在对学生自主学习过程进行的指导和检测，引导学生按照教学要求和自主学习计划完成学习任务，达到掌握知识、提高能力的目标；再一方面推进对学生综合素质的训练和提高，使学生能够运用所掌握的个人理财理论解释分析指导理财活动，重点使学生实际操作的能力得以提高。 形成性考核的设计要充分考虑结合个人理财进行的社会实践活动，课堂讨论（包括网上讨论）、小组活动等内容，全方位的考查学生学习的情况。 终结性考核：闭卷方式 期末考核题型 名词解释 简答题 论述题 案例分析题 期末考核重点 重点章节 第一章：个人理财概述 第二章：个人理财流程 第三章：个人银行理财 第四章：个人证券理财 第五章：个人保险理财 第六章：个人外汇理财 第七章：个人信托理财 第八章：个人房地产投资 第九章：个人教育投资 第十章：养老退休金投资 第十一章：个人艺术品投资 试题类型举例 名词解释：投资连险保险、开放式基金 简答题：如世界公认的效益最好的三大投资项目有哪些？影响房地产价格的因素有哪些？ 论述题：谈谈你的理财经验、教训和困惑？ 案例分析：以教材课后复习为主 最后预祝大家取得好的成绩！ * * *