S2.基金销售-证券投资基金概述.pdfVIP

第二章 证券投资基金概述 第二章 证券投资基金概述 第一节 基金的概念和特点 一、概念 是公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形 成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组 合的方式进行证券投资的一种利益共享，风险工单的集合投资 方式。 基金管理人——基金公司 基金托管人——商业银行 二、基金的特点 （一）集合理财 （二）组合投资，分散风险 （三）利益共享，风险共担 （四）严格监管，信息透明 （五）独立托管，保障安全 三、基金与其他金融工具或理财产品的比较 （一）性质不同 （二）收益来源不同 （三）风险收益特征不同 （四）流动性不同 （五）信息披露程度不同 （六）投资门槛不同 Thanks!! END 第二章 证券投资基金概述 第二节 基金的运作与市场参与主体 一、基金的运作 二、基金的参与主体 （一）基金当事人 基金份额持有人 基金管理人 基金托管人 （二）服务机构 销售机构 投资咨询机构 其他 （注册登记机构，评价机构，律师事 务所，会计师事务所） （三）基金的监管机构和自律组织 1.监管机构 证监会 2. 自律组织  证券交易所  基金行业自律组织（中国证券投资基金业协会） Thanks!! END 第二章 证券投资基金概述 第三节 基金的管理人 一、基金管理公司的市场准入 （一）准入条件（关键词记忆）  1亿元  主要股东3亿元 （二）中外合资基金管理公司境外股东的条件 3亿元 二、基金管理人的职责 三、基金管理公司的主要业务 四、基金管理公司的治理结构 （一）保持公司运作的独立性 （二）实行独立董事制度，并保证独立董事充分发挥作用 独立董事不少于3人，不少于董事会人数1/3. （三）建立健全督察长制度，完善内部监督和控制机制 Thanks!! END 第二章 证券投资基金概述 第四节 基金托管人 一、市场准入 二、职责 三、主要业务 Thanks!! END 第二章 证券投资基金概述 第五节 基金的法律形式与运作方式 一、按法律形式分类 契约型依据基金合同设立 公司型依据基金公司章程设立 二、按运作方式分类 封闭式 开放式 封闭式基金和开放式基金的不同 （一）期限不同 5年 （二）份额限制不同 （三）交易所不同 场内 场外 （四）价格形成方式不同 供求关系 净值 （五）激励约束机制与投资策略不同 有无现金保留 Thanks!! END 第二章 证券投资基金概述 第六节 基金的类型 一、按募集方式分类 公募 私募 二、按投资目标分类 增长型 追求资本增值 较少考虑当期收入 收入型 主要考虑当期收入 平衡型 兼而有之 三、按投资对象分类 （一）股票型基金 基金资产60%以上投资于股票 （二）债券型基金 基金资产80%以上投资于债券 （三）货币市场基金