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携手同行 开创未来 A集团金融营销服务方案 前言 尊敬的各位领导，大家好。 我是来自宜宾分行的法人客户经理。首先感谢贵公司对工商银行的信赖和支持。今天我在这里把我们为贵公司精心设计的金融服务方案推荐给你们。我希望能以我们的诚信、专业和智慧与贵公司携手同行，实现银企共赢的目的。 目录 第一部分 公司简介及需求情况 第二部分 公司金融服务方案 第三部分 个人金融服务方案 第四部分 方案实施及服务承诺 一、公司情况简要介绍 +加图 1 贵公司是中国规模最大的白色家电生产商，2010年销售收入已超过1000亿元，利润总额达80余亿元。公司在空调、洗衣机、冰箱、洗碗机四大领域的供应链中占据核心地位，对上下游企业的控制和议价能力较强，拥有遍布全国的上下游供应链企业近6000家。 二、公司的需求 +加图2 结算现金管理 ---实现资金集中管理， 提高资金使用效益 供应链融资 ---优化供应链融资 ，提升供应链竟争力 员工个人服务--- 结算、消费、融资、理财 公司金融服务方案慨述---现金管理及供应链融资 解决方案 –现金管理—资金集中管理 资金支付模式：联动支付、支付额度控制 解决方案 –现金管理—票据管理 票据管理—票据池 解决方案 –现金管理—票据管理 票据管理—票据池 解决方案 –现金管理—票据管理 票据管理—电子商业汇票 解决方案 –现金管理—账户信息管理 解决方案 —供应链融资 集团本部员工服务： A集团联名卡 理财金账户卡 工银财富理财金账户卡 白金信用卡 工行幸福贷款 理财产品 理财沙龙 集套餐组合—联名卡+贷记卡 专属介质—联名卡 高端组合—理财金卡+白金卡 专业理财—贴心理财组合 能协助您实现的目标： 我们具备的实施能力： 我们的承诺 ----------------------------------------- ----------------------------------------- ----------------------------------------- 第一部分—公司简介及需求情况 ----------------------------------------- 第一部分—公司简介及需求情况 ----------------------------------------- 第二部分—公司金融服务方案 解决方案—现金管理 账户管理 收支两条线的账户架构  资金集中管理 资金池+收款管家  票据集中管理 票据池、电子商业汇票 账户信息服务 账户信使 解决方案—现金管理—账户管理 账户架构： A集团公司主账户 销售公司A 销售公司B 销售公司C 收入账户 支出账户 收入账户 支出账户 收入账户 支出账户 核算销售收入，只收不付 核算日常支出、只付不收 ----------------------------------------- 解决方案—现金管理—资金集中管理资金归集方案：资金池+收款管家 A集团公司主账户 销售公司A 收入账户 销售公司A 收入账户 销售资金日终全额归集 经销商 经销商 经销商 销售公司A 收入账户 收款管家 ----------------------------------------- 在资金归集方面，我行为贵公司提供的是资金池归集加收款管家方案。公司为每个经销商派发一张收款管家卡虚拟卡，每日定时自动全额上收各区域销售公司营业收入。 ----------------------------------------- A集团公司主账户 销售公司A 支出账户 销售公司A 支出账户 销售公司A 支出账户 支付 支付 支付 在资金支付方面，对于下属区域销售公司的日常支出采用资金池的联动支付方式，各区域销售公司的账户自身余额不足以对外支付时，可以实时联动集团公司账户，在联动支付额度内下划付款金额与成员账户余额的差额部分，并完成对外支付。 ----------------------------------------- 共享担保额度 盘活存量票据 渠道、类型多样 降低财务成本 满足经营需要 票据池 票据动态管理 ----------------------------------------- 票据池 企业 银行