基于供应链的中小外贸企业融资研究.pdfVIP

2011年第 5期 黑龙江对外经贸 No．5，2011 总第203期 HLJForeignEconomicRelations Trade SerialNo．203 [企业管理] 基于供应链的 中小外贸企业融资研究 徐 丽 (哈尔滨工业大学华德学院，黑龙江 哈尔滨 150001) [摘 要]我国中小企业外贸进 出口总额 已经 占到全国进出口总额60％以上，已经成为国际分工产业 链的重要组成部分，但是广大中小外贸企业仍处于国际产业分工供应链的弱势地位 ，面临融资困境。我国商 业银行都不同程度地对中小企业展开了融资业务 ，完善供应链贸易融资，促进中小外贸企业的发展是值得深 入思考的问题。 [关键词]中小外贸企业；供应链；贸易融资 [中图分类号]F832．4 [文献标识码]A [文章编号]1002—2880(2011)05一叭12—02 一 、 中小外贸企业面临的融资困境 据相关企业的资信以及规模实力，在企业之间风险可控、 (一)中小企业处于产业供应链的弱势地位 合作稳固的基础上，将供应链上的所有相关企业视为融 随着国际生产分工模式逐渐改变 ，经济全球化的推 资整体，有针对性地提供全套融资方案。 进，世界逐步形成了分工清晰的产业供应链 ，在整个供应 供应链贸易融资中银行要关注整个贸易供应链的整 链体系中，竞争力较强的企业作为产业供应链的核心企 合和价值链的管理，通过管理和控制信息流、物流和资金 业，在上下游为核心企业提供配套产品、原料及辅件的大 流，通过对供应链核心企业实力及其对供应链管理程度 部分企业是中小企业。我国作为出口大国，中小外贸企 的掌握，对处于贸易供应链上的企业提供全面的金融服 业在国际生产分工模式中处于出口产业供应链的弱势地 务。供应链国际贸易融资是结合国际贸易的发展需求和 位 。 不同结算方式的特点，为外贸企业提供的融通资金的整 (二)结算方式非信用证化带来的压力 体解决方案。具体操作是银行根据进出口供应链的不同 近年来，国际贸易呈现单笔贸易额降低、赊销贸易增 特点及进出口企业在供应链不同环节的需求 ，解决企业 多，账期延长等买方市场特征。核心企业在交货、价格、 在进口开证、进 口付款、出口采购、账款回收等供应链环 账期等贸易条件方面对上下游配套企业要求苛刻 ，处于 节的融资问题，为进 口供应链融资服务和出口供应链融 弱势地位中小企业经常被迫采用赊销方式结算，面临资 资服务。 金链紧张和断裂的危险。 在我国，由于供应链 中除核心企业外绝大部分是中 (三)缺乏针对中小企业贸易融资的产品 小企业 ，所以从某种意义上讲，供应链融资主要是面向中 原有的贸易融资已不能满足外贸发展的要求。融资 小企业的金融服务 ，相对应的供应链贸易融资主要解决 业务仍然采用传统的授信方法 ，尤其是针对中小外贸企 的是在贸易供应链中的中小外贸企业的融资难题。 业融资存在业务种类少，业务额有限；业务创新速度较 (二)供应链国际贸易融资的特点 慢，不能适应赊销结算产生的需求；技术还不能对国际贸 供应链国际贸易融资作为一种新型的融资模式 ，解 易融资业务发展进行有效的支撑等问题。而采用传统授 决了中小外贸企业无法提供固定资产抵押、信用担保或 信方法，又因中小企业的信用等级较低，固定资产只占企 授信额度不足的融资困境。它不同于传