网络借贷洗钱风险应予以高度关注.pdfVIP

网 络 借 贷 洗 钱 风 险 应 予 以 高 度 关 注 杨 波 ， 王 永2 ( - 中国人民银行乌鲁木齐中心支行，新疆乌鲁木齐830002 z 中国人民银行塔城地区中心支行，新疆塔城834700) 摘 要：网络借贷是指借款人和贷款人通过互联网平台实现借贷 的在线交易。其用户认证、借贷交易、资金清偿等 环节均通过互联 网来完成 。该类贷款 以 “网络+民间借贷”的形式融资，且方便、快捷、无需担保 ，满足了部分特定群体的 融资需求，但 由于缺乏有效监管，存在诸多洗钱风险，应高度关注。本文对近年来我国网络借贷发展情况及存在的问题 进行 了阐述，并提出了合理化建议 。 关键词 ：网络借贷；洗钱风 险；对策建议 中图分类号：F830 ．31 文献标识码：B 文章编号：1674—0017—2012( 12) 一0067 一0