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证券账户业务常见问题解答 (证券账户整合篇) 中国证券登记结算有限责任公司 二○一四年九月  目录 【证券账户整合相关问题】 1. 问：中国结算正在开展证券账户整合工作，请问这项工作的内容是什么？ 1 2. 问：证券账户整合对投资者有什么好处？ 1 3. 问：证券账户整合的范围是什么，包含哪些账户？ 3 4. 问：证券账户整合后，上海账户是不是也像深圳账户一样可以在多家券商使用，指定交易会不会取消？ 3 5. 问：什么是一码通账户，与现有证券账户是什么关系？ 3 6. 问：如何开立一码通账户，是否需要投资者前往证券公司办理？ 4 7. 问：证券账户整合会不会影响投资者现有交易习惯，一码通账户会不会取代现有证券账户？ 5 8. 问：一码通账户有什么用途？ 5 9. 问：如何确认证券账户关联关系？ 5 10. 问：如果不确认关联关系有什么影响？ 6 11. 问：证券账户整合后，是不是可以在任何一家证券公司查询投资者在所有证券公司的开户情况和账户余额？ 7 12. 问：投资者在多家证券公司开户，通过其中一家证券公司是不是能卖出一码通账户中的所有证券？ 7 13. 问：如果之前只开有沪A账户的投资者，配发一码通账户后，投资者进行沪B、深A、深B、基金等其他证券业务时还需要再单独开户吗？ 7 14. 问：取消“一人一户”限制后是不是可以随意开立多户？ 8 15. 问：取消纸质账户卡后，投资者临柜办理业务需要出示什么凭证？ 8 16. 问：统一账户平台对外服务时间是什么？ 9 17. 问：中国结算柜台受理业务时间是什么? 9 【证券账户整合篇】 问：中国结算正在开展证券账户整合工作，请问这项工作的内容是什么？ 答：证券账户整合工作的主要内容可以概括为三个一套 “一套账户一套规则是全面统一账户业务规则及处理流程，沪深市场账户业务差异，。一套系统是建立统一账户平台，负责账户业务的统一运营，实现各市场账户业务一柜受理 问：证券账户整合对投资者有什么好处？ 答：一套账户，查询管理更便利：优化投资者账户信息管理，在全市场为投资者维护一套账户资料，投资者可以在任何一家有委托交易关系的证券公司查询和更改账户资料。 无卡通行，办理业务更轻松：取消纸质账户卡，将来投资者办理业务时无需再出示纸质账户卡。 统一规则，开户销户更便捷：将上海市场和深圳市场新开账户统一为T+1日（开立后下一个交易日）可用，账户注销统一为T+0（销户当天）当天生效，注销证券账户无须跑两趟。统一中国结算柜台账户业务，中国结算沪、深分公司柜台均可同时受理两市特殊法人机构投资者账户业务，不再分市场受理。 一人多户，投资交易更方便：取消原《证券账户管理规则》中“一人一户”限制性规定。机构投资者以及参与港股通交易的自然人可以开立多个沪市A股账户，今后将逐步放开“一人一户”限制（时间另行通知）。为您在多家证券公司进行交易提供便利。 降低费用，开立账户更实惠：收费项目由原来的七项调整到只收取开户费一项，开户费收费标准统一并大幅度降低。 一码贯通，资产划转更方便：在办理B转A、公司退市再到三板挂牌、跨市场吸收合并等涉及资产划转的业务时，对于已经与一码通账户确认关联关系的沪深A、B股证券账户、股转系统账户等，可以申请直接办理资产划转，不需要投资者再行确权。 专注客户，财富管理更专业：以一码通证券公司财富管理等综合服务、开展各项业务产品创新提供基础支撑。 答：此次证券账户整合涉及的账户主要是由中国结算开立和管理的或者委托中国结算配号的证券账户，包括：沪深A股账户、B股账户、封闭式基金账户、信用交易账户、衍生品合约账户，全国中小企业股份转让系统账户，以及由中国结算TA系统登记的开放式基金账户。 问：证券账户整合后，上海账户是不是也像深圳账户一样可以在多家券商使用，指定交易会不会取消？ 答：目前，投资者对转户难和销户难问题反映较多，对于指定交易制度造成的不便也有反映。为了方便投资者，鼓励证券公司提高服务水平吸引投资者，新修订的《证券账户管理规则》取消了原3.6条“对于同一类别和用途的证券账户，一个自然人、法人只能开立一个”的限制性规定，对确有需要的投资者，逐步允许开立多个证券账户。 指定交易制度是上交所在交易管理中的一项重要制度。证券账户整合工作不涉及指定交易制度变更，上海账户仍然采用指定交易制度。 问：什么是一码通账户，与现有证券账户是什么关系？ 答：一码通账户，是记载投资者证券持有及变动总体情况的证券总账户，现有证券账户是记载投资者参与单个交易场所及投资特定交易品种的具体情况的证券子账户。在现有沪深A、B股等证券账户基础上，中国结算为每个投资者增设一码通账户。业务