综合开拓宣导.pptVIP

一、综合开拓组织架构及职能 （1）总公司综合开拓架构职能 （2）分公司综合开拓架构职能 二、2002年个人寿险业务员综合开拓考核方案 三、发单、保全、理赔、续保、发佣政策及流程 四、下一步工作安排 2002年综合开拓各项政策宣导 发单、保全、理赔、续保、发佣政策及流程 1、发单、保全、理赔政策及相关流程 2、续保政策及相关流程 3、发佣政策及相关流程 发单、保全、理赔政策及相关流程遵循的原则 采用“窗口对窗口”原则，即产品方（团险、产险）承担出单、保全、理赔作业，销售方（个险）面向个险综合开拓业务员 个团开拓新契约业务处理流程 业务员展业 契约受理 团险内部承保出单 回执归档 相关 岗位 个险业务员 个险内勤（营业区、柜面） 团险新契约受理人员 团险相关岗位 个险内勤（柜面、营业区） 团险内勤 主要 工作 内容 指导客户填写投保资料 展业 团险契约受理人员交接 初审 交接登记 问题件反馈 负责承保进 度跟踪反馈 交接 审核、核保 问题件反馈 承保出单 领单签收 告知领单 回执归档 辅助 工具 《业务交单登记本》 《保单交接登记本》 营业 区受理 柜面 受理 营业 区领单 柜面内 勤领单 回执收回 发单流程 个团开拓售后服务流程 售后服 务内容 保全 理赔 给付 售后服 务渠道 客户 上门 信函 代办 传真 （业务员或其它受托人） 售后服务内容 售后服