经纪业务流程讲义.docVIP

讲解经纪业务基本流程的目的： 目的一：是为了规范经纪业务的操作流程，实现标准化的管理，提高工作效率。 那么什么是经纪业务呢？经纪业务就是证券公司进行筹划、管理、经营业务的统称。而证券公司是金融机构，是一个高风险的行业。从事经纪业务必须严格遵守国家的法律、法规，及有关规定，必须遵守公司的各项规章制度，强化风险意识、规范操作，严格执行各项业务中的操作流程。 中国的证券市场发展到现在已经有十几年的历程了，但对中国的金融投资业还是一个较新的领域，从证券公司在金融活动中的各自摸索中得出了必须要有一个统一的标准。我们通常所说的“标准化”，一般是指企业生产的某种产品的质量、品种、规格的技术标准，我们证券公司所生产的不是有形的产品，而是一种无形的服务与管理，而这种服务与管理我们也必须要规范化。在这里规范化和标准化是证券公司及其营业部进行安全经营、有效管理、人性化服务的首要提。 目的二：从源头上控制经纪业务经营风险的出现，维护个人、营业部乃至公司的安全。 证券业是一个具有风险性、专业性、技术性等诸多特点的金融行业，它的风险性是其作为金融行业所特有的。为什么说是特有的，有一句话说得好“金融无小事”，其他行业的风险无非是对个人、和其所在的公司造成一定的影响，而对其所处的行业、国家不会有太大的影响。而金融行业就并非如此了，举一个简单的例子：原万国证券，由于国债的自营交易不善，不具有风险防范意识，导致其公司