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中银国际货币市场证券投资基金 招募说明书 重要提示 本基金经中国证监会2005年4月25日证监基金字[2005] 65号文件批准募集。 基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。 投资者购买本货币市场证券投资基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理公司不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。 投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现。 目 录 一. 绪 言 3 二. 释 义 3 三. 基金管理人 6 四. 基金托管人 13 五. 相关服务机构 15 六. 基金的募集 18 七. 基金备案 20 八. 基金份额的申购与赎回 21 九. 基金份额的登记 26 十. 基金的投资 27 十一. 基金的财产 31 十二. 基金资产的估值 32 十三. 基金的收益分配 35 十四. 基金的费用与税收 37 十五. 基金的会计与审计 38 十六. 基金的信息披露 39 十七. 风险揭示 43 十八. 基金合同的变更、终止与基金资产的清算 45 十九. 基金合同的内容摘要 46 二十. 基金托管协议的摘要 57 二十一. 对基金份额持有人的服务 64 二十二. 招募说明书存放及查阅方式 64 二十三. 其他应披露事项 64 二十四. 备查文件 66 绪 言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》等有关法律、法规及《货币基金管理暂行办法》、《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》、《中银国际货币市场证券投资基金基金合同》编写。 本招募说明书阐述了中银国际货币市场证券投资基金的投资目标、投资理念、投资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。 本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 释 义 在《中银国际货币市场证券投资基金招募说明书》中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 基金或本基金 指中银国际货币市场证券投资基金或中银国际货币市场基金 基金合同或本基金合同 指《中银国际货币市场证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何修订和补充 招募说明书或本招募说明书 指《中银国际货币市场证券投资基金招募说明书》及对本招募说明书的定期更新 发售公告 指《中银国际货币市场证券投资基金份额发售公告》 《基金法》 指2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过并于2004年6月1日起施行的《中华人民共和国证券投资基金法》 《运作办法》 指2004年6月29日中国证监会发布并于2004年7月1日起施行的《证券投资基金运作管理办法》 《销售办法》 指2004年6月29日中国证监会发布并于2004年7月1日起施行的《证券投资基金销售管理办法》 《信息披露办法》 指2004年6月11日中国证监会发布并于2004年7月1日起施行的《证券投资基金信息披露管理办法》 《暂行规定》 指中国证监会和中国人民银行于2004年8月16日联合发布并实施的《货币市场基金管理暂行规定》 《管理规定》 1999年8月19日中国人民银行发布的《基金管理公司进入银行间同业市场管理规定》 中国证监会 指中国证券监督管理委员会 银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的中国银行业监督管理机构机构 基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 基金管理人 指中银国际基金管理有限公司 基金托管人 指中国工商银行 销售机构 指基金管理人和基金销售代理