金元比联基金管理有限公司.doc

金元比联基金管理有限公司 金元比联宝石动力 保本混合型证券投资基金 基金合同 基金管理人：金元比联基金管理有限公司 基金托管人：中国工商银行股份有限公司 二〇〇七年二月目 录 第一部分 前言和释义 1 前 言 1 释 义 3 第二部分 基金的基本情况 10 第三部分 基金份额的发售 12 第四部分 基金备案 15 第五部分 基金份额的申购与赎回 16 第六部分 基金合同当事人及权利义务 24 第七部分 基金保证人基本情况 32 第八部分 基金份额持有人大会 34 第九部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 42 第十部分 基金的托管 45 第十一部分 基金份额的注册登记 46 第十二部分 保本 48 第十三部分 保证 50 第十四部分 基金的投资 53 第十五部分 基金的财产 63 第十六部分 基金资产估值 65 第十七部分 基金费用与税收 70 第十八部分 基金的收益与分配 73 第十九部分 基金的会计与审计 75 第二十部分 基金的信息披露 76 第二十一部分 保本期到期 82 第二十二部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 86 第二十三部分 业务规则 89 第二十四部分 违约责任 90 第二十五部分 争议的处理和适用的法律 91 第二十六部分 基金合同的效力 92 第二十七部分 其他事项 93 第二十八部分 基金合同内容摘要 94 附件一：《金元比联基金保函  前言和释义 前 言 为保护基金投资者合法权益，明确《基金合同》当事人的权利与义务，规范金元比联金元比联 基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证投资 释 义 《基金合同》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义： 本合同、《基金合同》 指《金元比联 中国 指中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区) 法律法规 指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门规章及规范性文件 《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》 《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》 《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》 《信息披露办法》 指《证券投资基金信息披露管理办法》 元 指中国法定货币人民币元 基金或本基金 指依据《基金合同》所募集的金元比联金元比联金元比联 发售公告 指《金元比联《金元比联》 基金管理人 指金元比联或本基金合同约定的其他机构金元比联 《基金合同》当事人 指受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 个人投资者 指符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投资基金的自然人 机构投资者 指符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团体和其他组织 合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构 基金合同生效日 指基金达到法律规定及基金合同的条件， 基金存续期 指《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间 保本 指在保本期到期日，对于投资者认购或者申购的每一基金份额，如届时每一基金份额资产净值加上其持有期内累计分红款项低于认购或申购保本底线，由保证人向投资者支付每一基金份额资产净值加上其持有期内累计分红款项低于认购或申购保本底线的差额部份 认购保本底线 指认购时的保本底线，为1.01元/基金份额。即保本期到期日，每一基金份额资产净值加上其持有期内累计分红款项低于1.01元时，由保证人向投资者支付差额部份 申购保本底线 指申购时的保本底线，为1.01元/基金份额扣减自保本期初至申购日每一基金份额累计分红款项。即保本期到期日，每一基金份额资产净值加上保本期内每一基金份额累计分红款项低于1.01元时，由保证人向投资者支付差额部份 投资组合保险 指通过动态调整投资组合的风险暴露，以防范由于市场波动引起的亏损，同时尽可能参与市场上升的资产配置策略 保证 指保人不可撤销的，保证的范围为基金份额持有人认购并持有到期低于之间的差额；保期为保本期到期日之日起六个月指保证人出具的《金元比联证券投资基金保函》指基金份额持有人在保本期内一直持有其所认购的基金份额的行为保本期到期日指如该日为非工作日，保本期到期日顺延至下一个工作日保本基金存续条件指本基金保本期届满时，保证人同意继续或基金管理人和基金托管人认可