05.中国银行安徽省分行电子银行条线合规试题库.docVIP

中国银行安徽省分行电子银行条线合规试题库 一、单选题 1、在BNMS系统中关于额度模板设置，以下表述不正确的是。 A.额度模板的上、下限可以同时为空 B.额度下限不能大于额度上限 C.额度模版名称在同一集团内不能重复 D. 额度周期为：日、周、月、季、半年、年 （A） 2、在BNMS系统中对主动收款操作员权限控制正确的是。 A. 操作员必须为收款账号所属企业操作员 B.操作员必须为付款账号所属企业操作员 C. 操作员可不是收付款企业操作员 D. 以上都不是 （A） 3、在WEB渠道下，原有转账汇划类业务中客户账户授权机制优化，对于多级授权的，根据客户申请金额落到上级需要进行授权时，下级授权人员进行授权。 A. 仍需 B. 必须 C. 可不再 D. 以上都包括 （C） 4、网银BOCNET在WEB渠道客户端新增的跨境汇款服务，在BNMS中设置授权模板、授权工作流，但无需设置账户限额及优惠费率。 A.不需要 B.需要 C.根据具体情况 D.均可以 （B） 5、为确保网上银行BOCNET业务及时正确处理，业务操作部门必须按要求进行业务核对。 A.每季 B.每月 C.每周 D.每日 （D） 6、令牌终端的开机密码、Windows系统登录密码、柜员动态口令牌密码等必须定期更新，至少一次。 A.每周 B.每半月 C.每月 D.每两个月 （C） 7、企业网银注册客户的服务信息只能由进行维护。 A.开户行 B.维护行 C.主签约行 D.账户开户行 （C） 8、以下说法错误的是。A.各行应加强服务开通环节控制，柜台签约完成后，各集中签约行应在确认客户签收认证工具之后，方可为客户开通网银服务 B.各分行应不断完善网上银行BOCNET业务应急处理机制及重大事故上报制度，并定期（至少三年一次）开展应急演练 C.各行在受理审核企业网上银行服务申请时，应对其提供的注册文件、业务办理人员及法定代表人、企业客户网银操作员身份的有效性进行审核 D.对于在境内、境外均设立分子公司的跨境集团，如申请使用对接服务，应分别进行境内、境外的对接接口及报文的开发 （B） 9、我行网银系统的运营管理采取负责制。 A.主管行长 B.主管部门 C.电子银行部 D.公司业务部 （A） 二、多选题 1、关于BNMS登录密码的说法正确的是。 A.密码连续累计错误10次，则系统自动将该用户锁定 B.柜员用户锁定后，需要由本级人事柜员为其重置密码 C. 一级、二级分行人事柜员被锁定由上级人事柜员为其重置密码 D. 总行运营或客服人事柜员被锁定则需要信息中心技术人员为其重置密码 （BCD） 2、下列情况BNMS系统将强制要求操作员对密码进行修改。 A.首次登录 B.登录密码使用满一个月 C.操作员超时未操作，系统自动退出后再次登录时 D. 密码重置后的第一次 （ABD） 3、对于BNMS风险内控环节，以下说法正确的是。 A.对于已经投产上线BANCS系统（新核心系统）的分行，BNMS柜员在进行银行机构申请、修改或删除时，必须准确按要求维护“对应BANCS行号” B.BNMS柜员使用“码表管理”进行相关维护工作时有责任对各类申请资料的合规性进行再次审核，保证资料符合各项相关规定后方能在BNMS系统中录入维护 C.BNMS柜员必须严密保护客户资料信息，任何人不得向外泄露 D.各级机构在进行银行机构申请、修改或删除时，必须按照《中国银行股份有限公司网上银行BOCNET2.0（企业服务）申请受理工作指引》相关规定进行 （ABCD） 4、对于报关及时通业务的风险防范与内部控制，下列说法正确的是。 A.投产新核心系统的分行，原《“报关即时通”网上银行收（付）款凭证》停止使用，并按财会部门对重要空白凭证管理及销毁相关要求妥善处理 B.加强《“报关即时通”结算通知书》的打印管理，对于多次打印的情况应获得主管人员的批准并签字确认 C.取单行及开户行柜员应跟进海关特殊退款业务账务处理情况，查看是否存在未及时手工反馈的业务，并督促同城交换部门及时将《退款通知书》回执联交回 D.取单行及开户行应加强《退款通知书》的打印管理，对于多次打印的情况应获得主管人员的批准并签字确认 （ABCD） 5、柜员办理网银个人客户注册应审核。 A.客户申请表信息填写的完整性 B.系统回显信息与客户提交的证件、申请表中的信息是否相符。 C.登录联网核查系统和“黑名单”检索系统检查该客户是否在“黑名单”之列，检索后打印检索结果随传票装订保存。 D.如果他人代办应留存代办人的身份证复印件后方可办理网银业务。 （ABC） 6、以下说法正确的是。 A.网上银行BOCNET认