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《项目评估》 第2章　投资项目概况与必要性评估 主讲教师：周 巍 第2章　投资项目概况与必要性评估 开展项目评估，首先要进行投资项目概况评估。所谓投资项目概况评估，是指项目评估者根据投资者提供的有关资料，围绕项目投资者、项目提出背景、项目发展概况和项目投资环境等方面所做的调查、研究、分析，考察与评价工作。组织投资项目概况评估，需要判断有关项目提出的背景是否成立、项目的发展程度是否能保证项目及时付诸实施，以及项目所处环境是否有利于项目建设，并提出相应结论。 第2章　投资项目概况与必要性评估 项目建设必要性评估是指项目评估者从宏观和微观两方面就是否应当组织有关投资项目建设提出建议和评价的工作。从宏观上主要考察项目建设是否符合国民经济平衡发展的需要、是否符合工业布局的需要和是否符合国家的产业政策；从微观上考察项目是否符合市场的要求、是否符合地区或部门的发展规划和企业的发展要求、是否能把科研成果转化为社会生产力，以及是否能取得较好的经济效益、社会效益和环境效益。 2.1 项目概况评估 2.1.1 项目投资者的资信分析和评价 1）什么是投资者的资信 ----------企业的资质和信用程度 资质是指企业的经济技术实力、经营管理能力和经营状况等企业基本条件。 信用程度是指投资者的金融信用和经营信用。 2.1.1 项目投资者的资信分析和评价 金融信用主要是指借款按期偿还率，通过对其提供借款的金融机构或其他部门了解借款的偿还情况，看其是否能按期归还借款。 经营信用主要是指如供销、技术服务和技术咨询等经济合同的履约率。通过对有关单位的调查、研究，判断投资者的经济合同的履约率。 2.1.1 项目投资者的资信分析和评价 2）资信分析和评价的目的 考察投资者资信程度是否符合项目建设本身以及项目审批部门和银行的有关要求，提高信贷资产的质量，防范和减少贷款风险，以此保障信贷资金的效益性、安全性和流动性。 2.1.1 项目投资者的资信分析和评价 3）资信分析和评价的内容 1、历史沿革评估 2、投资者素质评估 3、经营管理评估 4、经营效益评估 5、投资者信用评估 6、发展前景评估 2.1.1 项目投资者的资信分析和评价 4）资信分析和评价的方法 主要采用定性分析和定量指标分析相结合，既要分析历史和当前的静态资料，也要分析未来（发展前景），从上述6个方面综合评价。 金融机构对借款人（投资者）的评价 借款人资信评价.doc 2.1.2 项目提出背景的考察与评估 项目提出的背景是指最初设计或规划投资项目的根据或理由。提出任何一个投资项目，都可以找到许多理由，必须分别从宏观和微观全面考察项目提出的背景。 1）项目的宏观背景 主要考察与评估项目是否符合国家(包括各级政府）一定时期的方针、政策、规划等，这是项目是否可行的基本依据。（资料1 2 3）（“十二五”规划建议突出了培育和发展新一代信息技术、节能环保、新能源、生物、高端装备制造、新材料以及新能源汽车共七大战略性新兴产业，第一次将海洋经济提到了战略高度。）（河南“十二五”以加快转变经济发展方式为主线，以建设中原经济区、加快中原崛起和河南振兴为总体战略。工业经济方面，大力发展新能源汽车、生物、电子信息、节能环保、新能源和新材料等战略新兴产业，努力建设全国重要的战略新兴产业基地。 ） 2）项目的微观背景 主要是从项目本身提出的理由着手考察评估。 2.1.2 项目提出背景的考察与评估 3）如何分析评价项目背景？ 教材中提出的从产业背景分析、区位背景分析和项目定位分析三方面开展，与项目建设必要性分析有些雷同。 一般可以从动因和理由方面去考虑。 （1）项目提出的动因（虚背景） （2）项目兴建的理由 （实背景） 2.1.3 项目发展概况的考察与评估 项目发展概况是指进入项目评估阶段之前，项目发展过程中所做的工作情况，主要指已做过调查研究的项目内容及其成果，已做过的试验试制工作情况和建设地点及可供选择地址（线路）的初选意见等。 1）对已做过调查研究的项目内容及其成果进行考察与评估 2）对已做过的试验试制工作进行考察与评估 3）建设地点及可供选择地址（线路）的初选意见 2.1.4 项目投资环境的考察与评估 1）投资环境的分类 投资环境是指影响项目投资行为的外部条件的总称，它是投资赖以进行的前提。 （1）投资环境按其与投资的关系，可分为狭义和广义投资环境 狭义投资环