《金融统计学》第六章 政策性银行统计.ppt

（二）政策性银行信贷收支统计指标解释 资金来源项目 金额 资金运用项目 金额 各项存款 908715 各项贷款 9922823 企事业单位存款 885224 短期贷款 3883094 #活期存款 884774 商业贷款 其他存款 23491 #收购贷款 代理财政性存款 其他短期贷款 应付及暂收款 12858 中长期贷款 6039729 #应付及预收利息 687 基本建设贷款 同业往来 261098 技术改造贷款 #同业存放款 其他中长期贷款 各项准备 应收及预付款 11881 #贷款呆帐准备金 #应收利息 11661 所有者权益 196619 缴存准备金存款 72388 实收资本 38684 同业往来 7799 当年结益 155252 #存放同业 其他 8636286 库存现金 685 资金来源总计 资金运用总计 表6-12 政策性银行本外币信贷收支 单位：万元 二、政策性银行信贷收支统计指标分析 （一）反映存款的统计指标 （二）反映贷款的统计指标 （一）反映存款的统计指标 1．报告期存款累计发生额 该指标反映银行期内的存款规模，是期内存款的业务总量。 2．报告期存款净增减量 其计算公式如下： 报告期存款净增减量=报告期存款累计收入额－报告期存款累计支出额 =期末存款余额－期初存款余额 （一）反映存款的统计指标 3．存款积数 4．存款平均余额 存款平均余额=报告期存款积数/报告期日历天数 （一）反映存款的统计指标 5．存款周转速度 （1）存款周转天数 （2）存款周转次数 （一）反映存款的统计指标 6．储蓄存款巩固率 其计算公式如下： （一）反映存款的统计指标 7．储蓄存款稳定率 计算公式如下： （一）反映存款的统计指标 8．储蓄存款利率变动弹性系数 其计算公式如下： （二）反映贷款的统计指标 1．报告期贷款累计发放额 该指标用于反映报告期内发放的累计数，无论当期是否收回，均应计算在内。 2．报告期贷款累计收回额 该指标用于反映报告期收回贷款的累计数，无论是否当期发放，均应计算在内。 （二）反映贷款的统计指标 3．报告期贷款净发放（净收回）额 报告期贷款净发放（净收回）额=报告期贷款累计发放额－报告期贷款累计收回额 =报告期末贷款余额－报告期初贷款余额 若计算结果为正是净发放，反之则是净收回。 4．贷款积数 5．贷款平均余额 6．到期贷款收回率 7．贷款累计回收率 （二）反映贷款的统计指标 4．贷款积数 （二）反映贷款的统计指标 5．贷款平均余额 贷款平均余额=报告期贷款积数/报告期日历日数 （二）反映贷款的统计指标 6．到期贷款收回率 （二）反映贷款的统计指标 7．贷款累计回收率 该指标同样反映银行的贷款回收情况，比率越高，贷款回收情况就越好。其计算公式如下： 关键概念 政策性银行 资产负债统计 资产负债表 经营成果统计 损益表 现金流量统计 现金流量表 信贷收支统计 信贷收支表 学习小结 1. 政策性银行具有政策性和金融性双重属性，是特殊的金融企业。政策性银行是政府机构、政策机构、金融机构。贯彻国家产业政策是政策性银行、支持区域发展战略式政策性银行的两大主要职能。目前我国的政策性银行共有三家：国家开发银行、中国进出口银行和中国农业发展银行。 2．资产负债表是反映银行在会计期末全部资产、负债和所有者权益状况的报表，我国三家政策性银行采用的账户式资产负债表。用于进行资产负债分析的统计指标主要有安全性指标和流动性指标。 学习小结 3．损益表是用来反映银行在某一会计期间的经营成果的动态报表。我国政策性银行采用多步式损益表。用于进行微观经营成果统计分析的统计指标主要有利润率、资本金利润率、资产利润率、人均利润率、费用率、成本率、利差率等；用于进行宏观社会经济效益统计指标主要有贷款国民生产总值率、贷款国内生产总值率、贷款国民收入率以及贷款总利税率等。 4．现金流量表是反映银行在一定时期内（月、季、年）现金流入流出及其平衡状态的报表。政策性银行用于进行现金流量分析的统计指标主要有现金流量充分性比率和现金流量效益性比率两大类指标。 5．信贷收支表。我国三家政策性银行通常采用报告式信贷收支表。用于进行信贷收支分析的统计指标主要有反映存款的统计指标和反映贷款的统计指标。