新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金.doc

新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金 招募说明书 基金管理人： 新华基金管理有限公司 基金托管人： 平安银行股份有限公司 【重要提示】 新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中国证监会年月日证监号文 投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应认真阅读本招募说明书。 基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。 基金管理人承诺以恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不对投资者保证基金一定盈利，也不向投资者保证最低收益。 基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在投资人作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负责。 一、 前言 2 二、 释义 3 三、基金管理人 7 四、基金托管人 16 五、相关服务机构 19 六、基金的募集 23 七、基金合同的生效 23 八、基金份额的申购与赎回 23 九、基金的投资 32 十、基金的业绩 47 十一、基金的财产 48 十二、基金资产的估值 50 十三、基金的收益与分配 54 十四、基金的费用与税收 56 十五、基金的会计与审计 58 十六、基金的信息披露 59 十七、风险揭示 65 十八、基金的终止与清算 68 十九、基金合同的内容摘要 70 二十、基金托管协议的内容摘要 85 二十一、对基金份额持有人的服务 97 二十二、其他应披露事项 99 二十三、招募说明书的存放及查阅方式 101 二十四、备查文件 102 一、 前言 本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《证券投资基金信息披露管理办法》及其他有关法律法规及《新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。 本招募说明书阐述了新华鑫益灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。 本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。 本基金根据本招募说明书所载明资料申请募集。本招募说明书由基金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作出任何解释或者说明。 本基金招募说明书依据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。投资者依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务，基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。 二、 释义 在本中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：1、基金或本基金：指 2、基金管理人：指 3、基金托管人：指 4、基金合同：指《基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充 5托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充 6招募说明书招募说明书：指《招募说明书》及其定期的更新 7基金份额发售公告：指《基金份额发售公告》8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等 9《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，自20年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订 10《销售办法》：指中国证监会201年月日颁布、同年月1日实施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 11《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 12《运作办法》：指中国证监会20年月日颁布、同年月日实施的《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订 13中国证监会：指中国证券监督管理委员会 14银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会 15基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人 16个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人 17机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织 19、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格