案例十二：2015中行内蒙非法集资案-中行内蒙分行离奇绑架案.docVIP

中行内蒙分行离奇绑架案 案情简介：2011年7月19日晚，一个电话打入中国银行内蒙古分行行长张凤槐家。对方告知张妻，有快递，出门取。张凤槐妻子一去不返，就此被绑架。绑架者提出了“离奇”的要求：要么交付2亿元赎金，要么允许此前被调离岗位的中行呼和浩特市支行三名工作人员复职三个月。次日，在与蒙古国接壤的内蒙古自治区乌兰察布市，呼和浩特市塞罕公安分局成功解救人质。绑架案的主使人图雅落网财新《新世纪》在过去数年中，图雅从社会上吸纳的资金在中国农业银行内蒙古分行、包商银行、中国银行内蒙古分行等银行之间辗转腾挪，资金在银行“内鬼”帮助下逃过层层风控关口，如出入无人之境。这起绑架案，将一起涉及数家银行、历经数年的非法集资案拱出水面。图雅操控着一个庞大的地下资金网，这个地下资金网的每一步都需要银行工作人员配合。第一步，她先将社会资金吸纳进银行储蓄账户；第二步，储户除获取银行利息外，还与图雅另行签约，许诺20%以上的回报率；第三步，图雅利用银行大额无折存单管理的模糊地带，操控银行有关工作人员前后台合作，将这些储户资金转走，并按照图雅的指示，进入指定账户，投机获利。 图雅集资案实际涉及的资金规模，至今成谜。根据相关储户匿名提供给财新《新世纪》记者的信息，涉案资金一说不下20亿元，一说在40亿到60亿元，并称具体规模有待储户都到银行取款才能水落石出。2011年以来，中国银行业案件频发，纵观这些案件，大多有两个特点：一是银行资金从体系内转出体系外，进行借贷谋取高额收益；二是涉案银行前中后台配合作案。） 思考题：中行内蒙分行的离奇绑架案揭示当前宏观经济政策背景下中国银行业非法集资的现象，试从内因与外因两方面分析其原因并提出相应的对策建议。 1