小额贷款公司审批.doc

小额贷款公司审批 1.事项名称：小额贷款公司审批。 2.事项编码：01107780020038。 3.事项类别：非行政许可审批。 4.设定依据：《中国银监会、中国人民银行关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）。 5.审批对象：企业法人。 6.实施机关：区县主管部门（金融办）受理并初审，市主管部门（市金融局）审批。 7.办理处室：北京市金融工作局农村金融处。 8.受理方式：现场受理。 9.受理地点：注册地所在区（县）金融办。 10.审批流程：企业申请→注册地所在区县主管部门（金融办）受理并初审，出具初审意见→市金融局审批→审查认为申请材料齐全且内容符合要求的，作出予以批准的决定；审查确认材料不齐全或内容不符合要求的，作出不予批准的决定→告知（注：筹建审批、设立审批与变更审批流程相同）。 11.申请材料： （1）筹建审批：申请设立小额贷款公司，应当先申请筹建。申请人将下列筹建申请材料报送拟设小额贷款公司所在区、县主管部门： a.筹建申请书。申请书应当载明拟设立小额贷款公司的名称、拟注册住所、注册资本、股权结构、业务范围、机构性质、组织形式、发起人或出资人基本情况及出资比例以及设立的目的； b.可行性研究报告。包括对当地经济金融发展状况分析，组建小额贷款公司的可行性和必要性，市场前景分析，未来业务发展计划，风险处置预案等； c.筹建工作方案。包括拟设公司筹建工作步骤和时间安排，主要管理制度的起草计划，业务拓展计划，风险控制措施，资金来源，公司治理架构，部门设置和从业人员配置，内控体系，主要董事、监事及拟聘高级管理人员，信贷部门负责人和风险控制部门负责人的基本情况，经授权的筹建组人员名单、履历、联系地址及电话，选址方案； d.出资人关于出资设立小额贷款公司的股东协议。协议内容应包括但不限于拟设小额贷款公司的名称、住所、业务范围、注册资本金、股本结构，出资人出资额与占股份比例，出资人的权利义务等； e.出资人关于出资设立小额贷款公司的承诺书。承诺自觉遵守公司章程、接受监管并承担风险、自觉遵守国家及本市相关规定、不吸收公众存款、不参与非法集资活动的承诺书； f.出资人之间的关联关系情况说明及相关证明材料，以及如果存在隐瞒事项，出资人在小额贷款公司的投票权将受到限制的承诺； g.法人股东的名称、注册地址、法定代表人、经过工商年检的营业执照复印件、经营情况、诚信状况、未偿还金融机构贷款本息情况及所在行业状况、纳税记录等事项；拟投资入股的自有资金来源真实的承诺书；董事会或股东（大）会会议关于同意出资设立小额贷款公司的决议；最近1年经审计的资产负债表、利润表和现金流量表； h.自然人股东的姓名、身份证复印件、入股资金来源及个人收入来源合法真实的承诺书； i.联系人及其手机、办公电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）； j.律师对拟申报材料的合法合规性出具的法律意见书； k.市主管部门要求的其他材料。 （2）设立审批：在《北京市小额贷款公司试点实施办法》（京政办发〔2009〕2号）第十二条规定的筹建有效期内，申请人应当将填写好的开业申请表连同下列资料报送拟设小额贷款公司所在地的区县主管部门： a.设立申请书。申请书应当载明拟开业小额贷款公司的名称、住所、注册资本、股权结构、业务范围、拟任高级管理人员情况、经营方针及计划、主要管理制度、营业场所安全、是否符合设立条件等基本信息，及其他需要说明的情况； b.筹建工作报告。内容包括筹建过程、筹建工作落实情况以及是否符合设立要求等； c.经股东（大）会会议通过的公司章程； d.股东名册，包括股东名称(企业法人要有注册地址和法人机构代码)、出资额以及股份比例； e.主要管理制度和组织机构图； f.拟任职董事、高级管理人员的任职资格证明材料； g.法定验资机构出具的验资证明； h.营业场所所有权或使用权的证明材料； i.公安、消防部门对营业场所出具的安全、消防设施合格证明； j.联系人及其电话、传真电话、电子邮件、通讯地址（邮编）； k.律师对申报材料的合法合规性出具法律意见书； l.市主管部门要求的其他材料。 （3）变更审批：如存在《北京市小额贷款公司试点实施办法》（京政办发〔2009〕2号）第十九条列示变更事项，根据变更事项内容，参照筹建/设立对应项目要求提供材料。 12.审查内容: （1）筹建审批： a.申请:申请人按照申请材料要求申报筹建申请材料。 b.区县主管部门（金融办）受理并初审:（a）筹建材料是否符合《北京市小额贷款公司试点实施办法》（京政办发〔2009〕2号）的相关要求；（b）聘用专门的信用评估机构完成对股东信用评价； c.出具初审意见:出具初审意见，报市主管部门（市金融局）审批； d.市主管部门（市金融局）审批:筹建材料是否符合《北京市小额贷款公司试点实施办法》