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附件：《小额贷款公司分类评级报告书》 ? 小额贷款公司分类评级 报告书 （??????? 年度） 公 司 名 称： 联?? 系? 人： 联 系 电 话： ? ? ? ? ????????????????? ? ? 目??? 录 一、小额贷款公司年度评级审核表； 二、小额贷款公司设立、变更批准文件的复印件； 三、小额贷款公司营业执照副本复印件、《工商登记基本情况表》（含变更记录表）和《注册资本变更对照表》、组织机构代码证副本复印件以及税务登记证副本复印件； 四、上一会计年度财务审计报告； 五、小额贷款公司本年度经营情况报告书； 六、小额贷款公司与当地监管部门、开户银行签定的三方合作框架协议复印件； 七、证明公司经营场所的门面全景7寸彩色照片； 八、监管部门要求提交的其他材料。 ?? 表一 ? 小额贷款公司＿＿＿年度评级审核表 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　 ? 公司名称 ? ? 通讯地址 ? 邮政编码 ? ? 电子信箱 ? ? 注册资本 （万元） ? 成立时间 ? 开业时间 ? ? 联系电话 ? 传真电话 ? ? 年度内补充说明或重大事项简述： ? 　 本人确认：提交的年审材料真实、有效，无隐瞒、遗漏、虚假或误导之处。 小额贷款公司年度考核自评得分：???? 考核结果：＿＿级 ? ? 法定代表人签字：???? 　? 　　?????? 　　　　　　 ? ?年　　月　　日 （盖章） ? 县市区小额贷款公司主管部门年度考核初评得分：??? ????????????? 考核结果：＿＿级 ? 负责人（签字）： 　　　　　　　　　　　　　　　　??????? 　　 年　　月　　日 　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　??????? （盖章） ? 市州监管部门年度考核复评得分：??? 考核结果：＿＿级 ? ? 负责人（签字）： 　　　　　　　　　　　　　　　　　　?? 年　　月　　日 　　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　??????? （盖章） ? 省金融办意见： ? 评级结果：＿＿级 ? 负责人（签字）： 　　　??????????????????????????? 　　　 ? 年　　月　　日 　　　　　　　　???????????????????????? 　　????? （盖章） ? ? 表二??? 小额贷款公司年度经营情况报告书 ? 序号 分值 评分项目 自查得分 初评得分 复评得分 备注 1 10 一、公司基础管理情况 　 　 　 　 2 1 1.经营场所达不到正常开展小额贷款业务经营条件的； 　 　 　 　 3 1 2.小额贷款公司的营业场所与营业执照记载不一致的； 　 　 　 　 4 1 3.未在营业场所的显著位置公示设立批准文件的； 　 　 　 　 5 1 4.未在经营场所显著位置悬挂业务办理流程、小额贷款业务所需提供的资料清单的； 　 　 　 　 6 1.5 5.未在经营场所醒目位置悬挂省金融办要求相关承诺内容的告示牌； 　 　 　 　 7 1.5 6.未在经营场所显著位置公布县市区小额贷款公司监管部门监督电话和当地处置非法集资举报电话的； 　 　 　 　 8 1 7.公司各专业人员配备不齐全的； 　 　 　 　 9 2 8.擅自变更公司董事长、监事长（或监事会主席）、总经理的（1人次以上的该项不得分）。 　 　 　 　 10 20 二、公司治理和内部控制执行情况 　 　 　 　 11 1 1.未建立以股东会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构，并对各主体之间相互制衡的责、权、利关系做出制度安排的； 　 　 　 　 12 1 2.议事规则不完备，未完整保留相关会议纪要等资料的； 　 　 　 　 13 1 3.未制定公司中长期发展战略规划的； 　 　 　 　 14 1 4.未建立合理的决策、执行、监督、激励和约束机制、制定绩效评价标准或程序的； 　 　 　 　 15 1 ?5.未健全各项管理规章制度的； 　 　 　 　 16 1 6.未制定和使用规范的贷款合同的； 　 　 　 　 17 3 7.财务制度不健全（1分），会计、统计和业务档案管理不规范（1分），未能真实、全面反映企业经营状况的（1分）； 　 　 　 　 18 1 ?8.各个部门和岗位无正式成文的岗位职责说明，职责不清，分工不合理，操作未相互独立的； 　 　 　 　 19 5 ?9.未制定完整的项目审批流程（1分），无规范的项目受理、贷前调查、贷中评审、贷后监管、贷款回收等全部业务环节的工作流程、操作标准和运行规则的（1分）；或已制定但流于形式的（1分/次，共3分）；