案防法规试题1.xlsVIP

论述题 简答题 填空题 多选题 单选题 判断题 法规名称 题型 题干 选项 答案 职业操守指引 判断题 从业人员职业操守指引适用于银行业金融机构（含外资银行业金融机构从业人员）在中华人民共和国境内的从业人员，不包括银行业金融机构委派到国（境）外分支机构、附属公司的从业人员。 A对 B错 B 银行业金融机构从业人员不能投资股票。 银行业金融机构应将从业人员遵循职业操守指引的情况纳入合规管理和人力资源管理范围，定期评价，建立可持续的评价和监督机制。 A 从业人员应自觉抵制内幕交易，不得利用内幕信息牟取个人利益，但可以将内幕信息以暗示的形式告知他人。 从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告，不能越级报告。 银监会行政处罚办法 银监会派出机构对管辖权有争议的，应当报请共同上级机关指定管辖。 上级银行业监督管理机构可以直接查处下级银行业监督管理机构辖区内的有重大影响的违法行为；但不可以授权下级银行业监督管理机构查处应由上级银行业监督管理机构负责查处的违法行为。 实施行政处罚必须以事实为依据，没有法定依据或不遵守法定程序的，行政处罚无效。 被处罚的金融机构当事人到期不履行罚款的，银监会或其派出机构可以采取每日按罚款数额的百分之三加处罚款。 银监会及其派出机构实施行政处罚，可以不用经法律部门审查，直接实施行政处罚。 银监会及其派出机构实施行政处罚时，应当责令当事人改正或限期改正违法行为。 责令停业整顿的行政处罚，由批准设立该银行业金融机构的银行业监督管理机构实施。 当事人对行政处罚决定不服，申请行政复议或者提起行政诉讼的，行政处罚应停止执行。 银监会移送涉嫌犯罪案件工作规定 对有证据表明涉嫌犯罪的行为人可能逃匿或销毁证据，以及其他需要公安机关或检察机关参与调查的紧急情况，银行业监督管理机构可以商请公安机关或检察机关提前介入。 银行业监督管理机构发现银行业金融机构有违反法律、行政法规以及其他行政机关规章的行为，但不属于银行业监督管理机构监管职责范围的，不予受理。 银行业监督管理机构发现银行业金融机构及其工作人员、客户以及其他相关组织、个人涉嫌犯罪的，应当依法向银行业监督管理机构依法实施的现场检查和非现场监管、查处违法行为以及追究行政责任等履行监管职责的程序，不因移送而终止。 银行业监督管理机构向公安机关、人民检察院移送涉嫌犯罪案件前已经做出的行政处罚决定，因移送而应停止执行。 对公安机关和其他行政执法机关移送的不需要追究刑事责任的违法案件，银行业监督管理机构可以不用处理。 山东省案件防控工作办法 各级机构应建立案防工作考评制度，定期对本级及下级机构的案件防控工作进行考核评估，评估工作由各级机构案防领导小组负责组织实施， 案防领导小组下设办公室，主任由法律与合规部主要负责人担任，副主任由安全保卫部主要负责人担任。 负责建立并完善分级授权制度，组织全行授权、转授权工作属于法律与合规部门的职责之一。 负责制定包含案件风险在内的风险偏好及风险政策，统一全行风险边界是属于人力资源部门的职责之一。 法律与合规部门负责全行本外币现金出纳业务、现金备付管理工作。 本行应建立与邮政企业案防联动机制，明确界定与邮政企业双方在代理营业机构风险管控方面的工作职责。 会计与营运部门应利用会计稽核系统，及时监控库存现金超限情况，并对超限原因进行跟踪，及时排除资金风险。 案防法规知识学习 单选题 从业人员应（ ），维护国家利益和金融安全。履行法律义务，保守国家机密和商业秘密。 从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。执行（ ），热情接待，语言文明，举止大方。尊重隐私，不因客户性别、肤色、民族、身份等差异而优待或歧视。 A首问负责制B立即联系大堂经理或理财经理C以客户为中心D及时性，有效性 银行业金融机构应将从业人员遵循本指引的情况纳入（ ）范围，定期评价，建立可持续的评价和监督机制。 A合规管理B人力资源管理C合规管理和人力资源管理D以上说法都不对 C 下列说法中错误的是（ ） A从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。B从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务。C从业人员可以利用内幕信息买卖有相关关系的上市公司股票。D办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系或利害关系人时，应主动提出回避。 从业人员应规范操作，认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（ ）上级报告或越级报告。 A上级B越级C上级或越级D以上都不对 违法行为在（ ）年内未被发现的，不再给予行政处罚。法律另有规定的除外。 A.1 B.2 C.3 D.4 A工商