高端客户的理财规划.pptVIP

高端客户的理财规划 如何帮助高端客户做好财务规划？ 关键点：挖掘到高端客户的财务需求点！ 在接触过程中，要坚持专业化流程，更要善于用理财工具和巧妙的提问，获得客户的全面信息，进而提出最适合客户的规划方案！ 高端客户沟通的三大原则 具有同理心，以客户立场出发。 环环相扣，销售流程一个步骤没做扎实，就不能进入下一个步骤。比如说面谈环节信息收集不到位，就不能进入规划方案设计环节。 多问少说，要学会用问的方式，而非说的方式和客户交流，尽可能多的了解客户信息。 大客户沟通秘笈 高端客户要求和期待的是全方位的理财服务。企业家客户都有一个共同特点，喜欢挑战风险，征服风险，并在挑战风险过程中创造巨大的财富。而财务规划师最重要的工作就是让企业家认识到自己最大的风险和最大的财富。 财富管理 风险控制 保障型产品；提供急用现金 理财规划 证券：收益性/投连险 银行：流动性/年金险 保险：安全性/保障性产品 企业永续经营与风险管理 家族财产分配与继承规划 资产保全转移与税务筹划 “问”出客户需求 财务规划师要善于问问题，要像记者采访一样，问信息、问原因、全方位、多角度地去了解客户信息，如客户的过往、客户的保险经历与保险观念、收入状况、家人的财务状况等。 在问的过程中，要善于倾听，要懂得客户所说话的背后所代表的深意！ 黄金九问 您一生最大的资产是什么？ 你的赚钱能力和经济收入受到足够的保护吗？ 无论发生什么事，您都能为家人提供源源不断且稳定的收入吗？ 您所投资的资产能带来理财收入吗？ 理财收入能让你们享受优质生活吗？ 您的资产安全吗？合理吗？ 您的生命中有多少负债？ 您准备怎么应付这些负债？ 您所积聚的财产如您所愿地规划与安排给家人了吗？ 沟通要诀 数字说话： 据统计，世界500强企业平均寿命40年，跨国公司平均寿命10年，中国民营企业平均寿命5年，假如人的工作期是30年，在中国创办一个企业一生要经历6次倒闭。企业家在创业时，都希望企业的核心资本不受到损伤，安全度过30年。 理念引导： 第一紧要的就是要确保企业的核心资本不受损伤，而企业最核心的资本就是企业家的生命价值。对于一个企业家来说，即便99%的风险他都能控制，但只要他的生命资产出现风险，就意味着全盘皆输。