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融 资 融 券 培 训 一、 融资融券含义 所谓融资融券，是指证券公司向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 二 、业务流程图 三、 投资者参与融资融券交易的前提 1.账户为实名制合格账户，开户资料真实完整； 2.交易结算资金已经纳入第三方存管； 3.账户资产来源合法合规，并且没有设立任何抵押或担保； 4. 在公司开立资金账户18个月以上，托管资产和保证金余额合计在人民币50万元以上； 5.具备较丰富的证券投资经验和较强的风险承受能力； 6.在以往交易中无重大违约事项，社会信用记录良好； 7.通过融资融券业务知识测试和风险测评； 8.不得为法律法规禁止参与融资融券业务的个人或法人； 9.公司规定的其他必要条件。 四、客户提交申请材料 1.个人客户 a．融资融券业务申请表 b．身份证或其他身份证明文件； c．普通证券账户卡； d．资金对账单（国信）； e．金融资产证明； f．个人信用报告；（（必须提供，地址和人行说明“信用报告为个人查询版”）； g．持有上市公司限售股份申报表（包括解除和未解除限售股份）。 2.机构客户 a．融资融券业务申请表 b．股东会或董事会同意融资融券的决议； c．营业执照、公司章程； d．法定代表人证明书和身份证； e．法定代表人关于办理融资融券业务的专项授权书； f．代理人身份证明文件； g．机构普通证券账户卡；